Нормативные акты Национального банка Молдовы

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК

Регламент о безналичных расчетах в Республике Молдова
Nr.25/11-02 от 12.07.96

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 63 от 26.09.1996
--------- Утвержден Административным советом Национального банка Молдовы Протокол N 33 от 12 июля 1996 г. с изменениями от 13.02.97

ОСНОВАНИЕ
Настоящий Регламент разработан в соответствии со статьей 48 Закона "О Национальном банке Молдовы"

ПРИМЕНЕНИЕ
Правила, предусмотренные в данном Регламенте, распространяются на все банки и на все предприятия

ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

БЕЗНАЛИЧНЫЙ РАСЧЕТ - представляет собой платеж, осуществленный посредством расчетных документов, без использования монеты в ее конкретной форме (банковские билеты и металлическая монета).

РАСЧЕТНЫЙ ДОКУМЕНТ представляет поручение или требование Предприятия, оформленное на материальном носителе (бумажный бланк или носитель данных), представленное Банку с целью выполнения безналичного расчета за отпуск товаров, выполнение работ, предоставление услуг, а также других платежей.

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ (ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ КАЗНАЧЕЙСТВА) - поручение данное плательщиком обслуживающему Банку, перечислить бенефициару определенную сумму денег.

АКЦЕПТОВАННОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ - представляет собой поручение, данное самим плательщиком Банку - плательщику, о перечислении определен ной суммы денег через почту на имя отдельных граждан причитающихся им
лично денежных средств (пенсии, алименты, заработная плата,командировочные расходы,авторский гонорар и т.д.).

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ - требование бенефициара к плательщику оплатить на основании направленных ему, минуя Банк, отгрузочных документов о стоимости поставленной продукции, оказанных услуг и других пла тежей по договору.

АККРЕДИТИВ - представляет собой обязательство банка об уплате опре деленной суммы денег бенефициару за отпущенные товары или оказанные ус луги при предъявлении документов, подтверждающих отправку товара или оказание услуг в установленный период.

ЧЕК - расчетный документ, посредством которого чекодатель дает рас поряжение Банку - плательщику оплатить определенную сумму денег при предъявлении чекодержателем чека.

ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ (ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ КАЗНАЧЕЙСТВА) - поручение бенефициара на бесспорное списание определенной суммы денежных средств со счета плательщика без его согласия на основании исполнительных
документов или других законодательных актов, предусматривающих право бесспорного списания.

ПЛАТЕЛЬЩИК - юридическое или физическое лицо, которое оплачивает за свой счет или за счет банковского кредита расчетный документ.

БЕНЕФИЦИАР - юридическое или физическое лицо, обозначенное в расчет ном документе для получения определенной суммы денег.

ЧЕКОДАТЕЛЬ - юридическое или физическое лицо, которое является вла дельцем чека или чековой книжки.

ЧЕКОДЕРЖАТЕЛЬ - юридическое лицо, которое получило чек в уплату за отпущенные товары или оказанные услуги.

БАНК-ПЛАТЕЛЬЩИК - Банк, который осуществляет перечисление определен ной суммы денег со счета плательщика.

БАНК-БЕНЕФИЦИАР - Банк, где обслуживается бенефициар, которому пере числяется определенная сумма денег.

АКЦЕПТ БАНКА - порядок, посредством которого Банк признает действи тельным расчетный документ, принятый в целях его исполнения.

ОПЕРАЦИОННЫЙ ДЕНЬ - та часть одного рабочего дня, на протяжении ко торой Банк принимает и обрабатывает расчетные документы с датой того же дня.

МЕМОРИАЛЬНЫЙ ОРДЕР - документ, используемый Банком для частичной оплаты расчетных документов предприятий, перечисление сумм, полученных наличными деньгами или оплаченных пластиковыми карточками, в доход государственного бюджета и для осуществления внутрибанковских расчетов.

[Понятие "Меморальный.." дополнено Реш. Нац. Банка N 159 от 22.06.98]

ВЕКСЕЛЬ - документ, представляющий собой письменное долговое обязательство, дающее его владельцу бесспорное право при наступлении срока платежа требовать от должника, а при неудовлетворении этого требования и от иных обязанных по векселю лиц уплаты обозначенной в векселе денежной суммы.

[Понятие "Вексель" введено Реш. Нац. Банка N 416 от 30.12.99]
[Раздел "Основные понятия" изменен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]
[Раздел "Основ.понятия "изменен Допол. Нац Банка N49/11-02 от 24.01.97]

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.Настоящий Регламент является нормативным актом, регулирующим безналичные расчеты в системе национальных платежей Республики Молдова, определяющим общие подходы к организации расчетов и единому документообороту в банках.

2. Настоящие правила предусматривают формы безналичных расчетов и расчетные документы, применяемые юридическими лицами всех организацион но-правовых форм и физическими лицами, именуемыми в дальнейшем "ПРЕДПРИЯТИЯ".

3. Все ПРЕДПРИЯТИЯ, независимо от их организационно-правовой формы, обязаны соблюдать данные правила.

4. Единственным законным платежным средством на территории Республи ки Молдова является национальная валюта - молдавский лей.

5. Предприятия вправе распоряжаться денежными средствами, хранящими ся на их cчетах, открытых в банке или в филиалах, именуемых в дальней шем "Банк", в соответствии с уставным назначением этих средств.

6.Не допускается совершение платежей одним одним Предприятием в погашение обязательств (задолженностей, других обязательств) другого Предприятия перед третьим лицом.
[Пкт.6 в редакции Реш. Нац. Банка N 159 от 22.06.98]

7.Зачисление денежных средств на счет бенефициара осуществляется лишь после списания этих сумм со счета плательщика.
Списание денежных средств производится по поручению их владельца, представленного непосредственно владельцем или инвестиционной управляющей организацией, которая осуществляет доверительное управление cчета владельца, за исключением случаев бесспорного списания денежных средств.
[Абзац 2 пкт.7 дополнен Реш. Нац. Банка N 313 от 02.11.98]

8. Регламент о безналичных расчетах исходит из принципа свободы выбора ПРЕДПРИЯТИЯМИ форм расчетов и закреплении их в договорах, не противоречащих настоящему Регламенту, а также невмешательства Банка в договорные отношения ПРЕДПРИЯТИЙ.

9. Документооборот в Банках и в Национальном банке Молдовы осущес твляется в соответствии с настоящим Регламентом, с Положением N 12003-39 "Об организации межбанковских расчетов на территории Республики Молдова" (протокол N 17 от 5.05.95) и c другими нормативными актами Национального банка Молдовы.

10. Прием расчетных документов от ПРЕДПРИЯТИЙ производится Банком в течение операционного дня. Расчетные документы, принятые Банком от ПРЕДПРИЯТИЙ в операционное время, проводятся им по балансу в этот же день.
Расчетные документы принимаются Банком к исполнению независимо от суммы.
Банк-плательщик еженедельно информирует плательщика о дате списания Национальным банком со счета банка-плательщика сумм первичных расчетных документов, полученных к исполнению и адресованных бенефициарам, у
которых открыты счета в других банках, согласно приложению 24.
[Абзац введен Реш. Нац. Банка N 332 от 11.11.98]

11. Расчетные документы оформляются на молдавском языке.
[Пкт.11 в редакции Примеч. Нац. Банка от 22.05.97]

12. Очередность платежей со счета ПРЕДПРИЯТИЯ определяется руководителем предприятия в случае, если иной порядок не предусмотрен действую щим законодательством Республики Молдова.
Расчетный документ принимается банком-плательщиком к исполнению только при наличии достаточных средств на счете плательщика для списания его в полной сумме. Исключением является инкассовое поручение и инкассовое поручение казначейства, которые принимаются банком-плательщиком и в отсутствии достаточных средств на счете плательщика. В отсутствии средств на счете плательщика работник банка регистрирует инкассовое поручение в специальный реестр (приложение 23).
Расчетные документы, зарегистрированные в упомянутом реестре, оплачиваются банком при поступлении денежных средств на счет плательщика без его согласия, согласно очередности, если действующее законодательство не предусматривает другого способа. Частичная оплата инкассовых поручений и инкассовых поручений казначейства совершается согласно п. 120 данного регламента.

[Пкт.12 изменен Реш. Нац. Банка N 159 от 22.06.98]
[Пкт.12 изменен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

13. Расчетные документы, представленные в Банк-плательщик (платеж ное поручение, платежное требование-поручение, заявление на аккредитив) и исполненные последним не могут быть отозваны плательщиком.
13/1. Потери, понесенные плательщиком в связи с задержкой исполнения расчетов банком-плательщиком, возмещаются банком-плательщиком в соответствии с контрактом, заключенным между сторонами.

[Пкт.13/1 введен Реш. Нац. Банка N 332 от 11.11.98]

14. Взаимные претензии по расчетам между бенефициаром и плательщиком рассматриваются судебными инстанциями. Претензии, связанные с выполнением банковских операций, предъявляются Банку, допустившему нарушение и рассматриваются судебными инстанциями. В случае подачи жалобы или предъявления иска операции по счету предприятия не приостанавливаются.

[Пкт.14 дополнен Реш. Нац. Банка N 332 от 11.11.98]

15. Безналичные расчеты в Республике Молдова производятся:

1. платежными поручениями, платежными поручениями казначейства;
2. акцептованными платежными поручениями, инкассовыми поручениями казначейства;
3. платежными требованиями-поручениями;
4. заявлениями на аккредитив;
5. чеками;
6. инкассовыми поручениями.

Оплата векселя осуществляется посредством платежного поручения, платежного требования-поручения или чеком из лимитированной чековой книжки.

[Пкт.15 дополнен Реш. Нац. Банка N 416 от 30.12.1999]
[Пкт.15 дополнен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

16. Расчеты ПРЕДПРИЯТИЙ по своим обязательствам с другими ПРЕДПРИЯТИЯМИ производятся в безналичном порядке через Банки. По согласованию между ПРЕДПРИЯТИЯМИ могут производиться зачеты взаимной задолженности, минуя Банк. На сумму разницы зачета в Банк пред ставляется платежное поручение или чек, где в графе "назначение платежа"
делается ссылка на акт сверки.

[Пкт.17 исключен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

ГЛАВА I
ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ

18. Расчетные документы выписываются на бланках установленной формы, которые должны соответствовать техническим нормам, изложенным в приложе ниях данного Регламента. Отклонения в сторону увеличения или уменьшения
от стандартных размеров, обусловленных в технических нормах, не могут превышать 1 мм. Обозначение, расположение и печать всех составных элементов стандар тного содержания документов выполняются горизонтально. С целью облегчения представления лицевая сторона документа, за ис ключением чека, была разделена на поля, площадь которых равна 25 мм. Ссылка на разные элементы документов делается при помощи координат полей. Записям на бланках на молдавском языке соотнесены их эквиваленты на русском языке, исполненные заглавными буквами высотой 1 мм и расположен ные, в зависимости от условий, либо в продолжение либо под.
Расчетные документы должны содержать следующие реквизиты:

1. наименование расчетного документа;
2. номер расчетного документа, число, месяц, год его выписки.
   Число указывается цифрами, месяц - прописью, год - цифрами;
3. наименование Банка-плательщика и Банка-бенефициара, код Банка и его местонахождение;
4. наименование плательщика и бенефициара (допускаются общепринятые сокращения в названии плательщика и бенефициара), номер его счета в Банке;
5. фискальный код ПРЕДПРИЯТИЯ, выписавшего расчетный документ, код вида документа в соответствии с приложением 17;
6. сумма платежа, которая содержит в целой части леи, а в десятичной бань, записанная прописью и цифрами, выравненная в предназначенных полях к левому краю. В качестве разделителя десятичных знаков используется дефис (-);
7. назначение платежа (за что, номер и дата векселя, номер экземпляра векселя, номер и дата контракта, номер и дата документа, который подтверждает отправку или получение товаров, выполнение работ или оказание услуг и основание выполнения других платежей, в том числе предоплату, дополнительные условия).
   [Пкт.g) дополнен Реш. Нац. Банка N 416 от 30.12.1999]
   [Пкт.g) в редакции Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]
8. подписи и оттиск печати которыми заверяется расчетный документ, проставляются на 1-м экземпляре. Подписи должны соответствовать образцам подписей и оттиску печати, указанных в "Карточке образцов подписей и оттиска печати", переданных Банку.

[Абзац изменен Реш. Нац. Банка N 313 от 02.11.98]

Расчетные документы, составленные менеджером фонда в процессе управления расчетным счетом инвестиционного фонда, заверяются на лицевой стороне документа подписью и оттиском печати менеджера фонда, а на обратной стороне подписью и оттиском печати депозитария фонда.

[Абзац введен Реш. Нац. Банка N 313 от 02.11.98]

Допускается подпись чека из лимитированной чековой книжки должнос тным лицом по доверенности. В этом случае после подписи в чеке делается надпись "по доверенности"с указанием номера и даты доверенности, фами лии и имени доверенного лица предприятия.
Подписи должны быть автографичны, рукописны и исполнены чернилами или шариковой ручкой синего или черного цвета.
Факсимильная подпись на расчетных документах не допускается.
Допускается осуществление расчетов посредством электронных расчетных документов, которые оформляются Предприятием на информатизированых
(компьютеризованных) рабочих местах на основании расчетных документов на бумажном носителе и запоминаются в память компьютера или на магнитных носителях данных в соответствии с применяемыми специальными стандартами, предусмотренными наряду со стандартом электронной подписи и способом обмена данными в договоре между Предприятием и Банком. Особенности составления электронных расчетных документов изложены в приложении 18.

[Пкт.18 изменен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

19. В расчетных документах по реализации товаров или оказании услуг, облагаемых налогом на добавленную стоимость, сумма налога выделяется от дельной строкой, а на товары или услуги, не облагаемые налогом, выписы вается расчетный документ без выделения суммы налога, но с обязательной пометкой "Без налога на добавленную стоимость".

20. Расчетные документы (кроме чека) выписываются с использованием технических средств под копирку или путем размножения подлинников в ко личестве экземпляров, необходимом участникам расчетов.
Сведения из расчетных документов при перечислении банком денежных средств в Национальный банк посредством сети телефонной связи или на магнитных носителях должны быть идентичны сведениям из первичных расчетных документов, представленных в банк предприятием на бумажных носителях. Расчетные документы могут быть напечатаны целиком на
алфавитно-цифровых печатающих устройствах, соблюдая технические нормы, изложенные в приложении 19.
В случае форс-мажорных обстоятельств экономическим агентам разрешается составлять от руки первичные расчетные документы, которые затем заверяются печатью и подписями уполномоченных лиц. Коммерческие банки принимают для исполнения первичные расчетные документы, заполненные разборчиво шариковой ручкой под копирку, проверяя
правильность их заполнения и заверения печатью и подписями в соответствии с требованиями действующих нормативных актов.

[Абзац введен Реш. Нац. Банка N 375 от 07.12.2000]

Чек выписывается от руки чернилами или шариковой ручкой.
Расчетный чек Ф. N 6-чм может быть заполнен и посредством вычислительной техники.

[Абзац 4 введен Реш. Нац. Банка N 232 от 27.07.2000]

Исправления, помарки и подчистки в расчетных документах не допускаются.
Составленные расчетные документы с нарушением указанных требований настоящей главы влекут за собой признание их недействительными и не подлежат исполнению.

[Пкт.20 дополнен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]
[Пкт.20 дополнен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

ГЛАВА II
РАСЧЕТЫ ПЛАТЕЖНЫМИ ПОРУЧЕНИЯМИ

Раздел 1
Расчеты платежными поручениями и казначейскими платежными поручениями

21. На основании платежных поручений могут производиться расчеты за отпущенные товары или оказанные услуги, а также другие платежи. Казначейское платежное поручение используется в расчетах по операциям накопления доходов и распределения расходов государственного бюджета, бюджетов административно-территориальных единиц, средств и внебюджетных фондов.
Казначейским платежным поручением производится оплата налогов и взносов в государственный бюджет, в бюджеты
административно-территориальных единиц, средств и внебюджетных фондов, перечисление за отгруженные товары и оказанные услуги публичным учреждениям, а также другие платежи.

22. Платежное поручение и казначейское платежное поручение составляются плательщиком в соответствии с требованиями пп. 18-20 настоящего регламента на типовом формуляре (приложения №1 и №20) в количестве, необходимом для всех участников расчета.
Подписи и оттиск круглой печати проставляются на первом экземпляре платежного поручения и казначейского платежного поручения. Публичные учреждения, которые обслуживаются в подразделениях Государственного казначейства, проставляют подписи и оттиск круглой печати на последнем экземпляре.
1-й экземпляр платежного поручения/казначейского платежного поручения служит основанием для списания указанной суммы с банковского счета плательщика и подшивается в папку с документами операционного дня банка-плательщика.
2-й и 3-й экземпляры направляются через Национальный банк банку-бенефициару, где 2-й экземпляр служит основанием для зачисления суммы, указанной в платежном поручении/казначейском платежном поручении, на банковский счет бенефициара и подшивается в папку с документами операционного дня банка-бенефициара. 3-й экземпляр вместе с выпиской с банковского счета вручается бенефициару.
4-й экземпляр платежного поручения/казначейского платежного поручения, вместе с выпиской с банковского счета вручается плательщику в качестве подтверждения списания средств с банковского счета.
При переводе денежных средств банком в Национальный банк по каналам телефонной связи или на магнитном носителе платежное поручение/казначейское платежное поручение оформляется плательщиком в соответствии с требованиями
пп. 18-20 настоящего регламента в 2 экземплярах:
1-й экземпляр платежного поручения/казначейского платежного поручения служит основанием для списания денежных средств с банковского счета плательщика и подшивается в папку с документами операционного дня банка-плательщика.
2-й экземпляр вместе с выпиской с банковского счета вручается плательщику в качестве подтверждения списания средств с банковского счета.
Банк-бенефициар обязан предоставить бенефициару один экземпляр электронного первичного расчетного документа, приложенный к выписке с банковского счета, распечатанный на бумажном носителе, на котором проставляются прямоугольный штамп и подпись ответственного работника банка.

23. Платежные поручения по осуществлению расчетов за отпущенные товары, оказанные услуги и других платежей, а также казначейские платежные поручения по перечислению налогов и взносов в государственный бюджет и бюджеты административно-территориальных единиц принимаются банком-плательщиком к исполнению от плательщика в течение одного рабочего дня со дня его выписки. День выписки в расчет не принимается.
Казначейские платежные поручения, выпущенные подразделениями Государственного казначейства, принимаются банком-плательщиком к исполнению с датой выписки в течение текущего бюджетного года.

24. Банк-плательщик принимает к исполнению платежное поручение/казначейское платежное поручение только при наличии достаточных денежных средств на банковском счете плательщика для списания в полном размере суммы, указанной в номинализированных документах.
24/1. Зачисления на банковские счета подразделений Государственного казначейства осуществляются на основании номеров банковских счетов подразделений Государственного казначейства, указанных в первом ряду под графами "Debit" и "Credit" казначейского платежного поручения.

[Раздел 1 в ред. Реш. НБМ N 200 от 22.08.2002]

Раздел 2. Расчеты акцептованными платежными поручениями

26. Акцептованное платежное поручение (в дальнейшем акцептованное поручение) составляется плательщиком на бланке (приложение N 2).
Общая сумма денег, принимаемая предприятием связи к перечислению ак цептованным поручением, не ограничивается.

27. Акцептованное поручение может быть принято Банком-плательщиком к исполнению только в полной сумме и если на счете плательщика есть доста точно средств. Получение сдачи с суммы акцептованного поручения наличны ми деньгами или/и обмен его на наличные деньги не допускается.

28. На сумму акцептованного Банком поручения, переданного предприя тию связи и использованного по назначению, не может быть наложен арест и обращено взыскание по претензии к плательщику, выписавшему акцептованное поручение.

29. Банк не несет ответственности за подложную подпись об акцепте поручения.

30. Плательщик представляет в Банк для акцепта поручение в 3-х эк земплярах. Первые два экземпляра акцептованного поручения должны быть оформлены подписями и оттиском печати плательщика.

31.Работник Банка-плательщика проверяет правильность оформления ак цептованного поручения, которое должно соответствовать требованиям п.п.18 и 20, после чего сумма списывается Банком со счета плательщика и депонируется на балансовом счете "Акцептованные платежные поручения", открытого в этом же Банке.
На первых двух экземплярах акцептованного поручения, принятых к ис полнению, в графе "Отметки банка" заполняется число, месяц и год акцеп та, а в нижней части помещаются подписи двух работников банка, уполномо ченных производить акцепт.
Первый экземпляр акцептованного поручения заверяется оттиском печати Банка и выдается под роспись на втором экземпляре доверенному лицу плательщика, фамилия, имя и образец подписи которого учинен в тексте акцептованного поручения.
2-й экземпляр подшивается в папку с документами дня Банка-плательщи ка, а 3-й экземпляр возвращается плательщику вместе с выпиской со счета.
Банк проверяет документ, удостоверяющий личность получателя акцепто ванного поручения.

[Пкт.31 изменен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

32. Срок предоставления акцептованного поручения плательщиком пред приятию связи - 3 дня рабочих со дня акцепта его Банком.

[Пкт.32 дополнен Реш. Нац. Банка N 159 от 22.06.98]

33. Акцептованное поручение принимается предприятием связи и сдает ся в Банк-бенефициар до истечения срока его действия.Срок действия ак цептованного поручения - 20 рабочих дней со дня акцепта его Банком.

[Пкт. 33 допол. Реш. НБМ N 200 от 22.08.2002]

34. При приеме предприятием связи почтового перевода в декабре сле дует иметь в виду, что акцептованное поручение, выписанное бюджетной ор ганизацией в текущем году,подлежит сдаче в Банк не позднее 31 декабря, независимо от того, что не истек срок его действия.

35. Предприятие связи, принимающее к исполнению акцептованное пору чение, сверяет подписи и оттиск печати, указанные в "Карточке образцов подписей и оттиска печати" Банка-плательщика, уполномоченного акцепто вать поручение,указывая дату приема и заверяя оттиском печати на обороте первого экземпляра каждого акцептованного поручения. В случае исправлений в акцептованном поручении или выявления расхождений с образцами подписей последнее предприятием связи не принимается.
Банк-плательщик обязан своевременно сообщать предприятию связи об изменениях в образцах подписей либо о замене печати.

[Пкт.35 дополнен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

36. Предприятие связи на основании акцептованных поручений, принятых от Предприятий составляет на типовом бланке (приложение 3) реестр акцептованных поручений в 3-х экземплярах на бланке и направляет его вместе с акцептованными поручениями Банку бенефициару.
Если счета плательщиков ведутся в разных Банках, то предприятие связи составляет реестр акцептованных поручений на каждый Банк-плательщик в отдельности.
Банк Бенефициар:

1. проверяет правильность заполнения реестра акцептованных платежных поручений и наличие печати предприятия связи и даты приема к исполнению на обороте каждого акцептованного поручения;
2. зачисляет сумму на счет предприятия связи на основе 1-го экз. реестра, который затем подшивается в папку с документами дня;
3. отправляет Банку-плательщику через Расчетный Центр Национального банка 2-й экз. реестра, приложенный вместе с акцептованными поручениями к сводному платежному требованию составленном в 2-х экземплярах;
   [Подпкт.в) дополнен Реш. Нац. Банка N 120 от 13.05.99]
4. выдает предприятию связи 3-й экз. реестра вместе с выпиской из счета.
   При получении из Национального банка выписки со счета "Лоро", к которому прилагаются сводное платежное требование с реестром акцептованных платежных поручений и акцептованные платежные поручения, банк-плательшик отражает в бухгалтерском учете данную операцию согласно Плану счетов N 55/11-01 бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова, после чего подшивает документы в папку банка-плательшика с документами дня.

[Пкт.36 дополнен Реш. Нац. Банка N 120 от 13.05.99]
[Пкт.36 в редакции Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

37. Eсли акцептованное поручение не было принято к исполнению Бан ком-бенефициаром вследствие истечения срока действия акцепта, Банк исправляет сумму реестра и возвращает один экземпляр реестра с приложен ным акцептованным поручением предприятию связи.

38. При непредставлении акцептованного поручения к оплате после ис течения установленного срока (п.33) сумма этого поручения восстанавли вается Банком-плательщиком на счет плательщика.

ГЛАВА III
РАСЧЕТЫ ПЛАТЕЖНЫМИ ТРЕБОВАНИЯМИ-ПОРУЧЕНИЯМИ

Раздел 1. Расчеты платежными требованиями-поручениями

[Название разд.1 введено Реш. Нац. Банка N 416 от 30.12.1999]

39. Платежное требование-поручение выписывается бенефициаром на бланке установленной формы (приложение N 4) в 4-х экземплярах и направ ляется вместе с предусмотренными в договоре документами непосредственно плательщику для акцепта и оплаты.

40. Акцепт оформляется плательщиком подписями лиц, уполномоченных распоряжаться счетом и оттиском печати на 1-м и 2-м экземплярах платеж ного требования-поручения.
Платежное требование-поручение принимается Банком-плательщиком к оп лате только при наличии достаточных средств на счете плательщика.

[Пкт.40 изменен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

41. Банк-плательщик, проверив правильность оформления платежного требования-поручения в соответствии с требованиями п.п.18-20, списывает средства со счета плательщика и подшивает 1-й экземпляр платежного тре бования-поручения в папку с документами дня Банка.
2-й и 3-й экземпляры направляются Банку-бенефициару, где 2-й экзем пляр служит основанием для зачисления суммы на счет бенефициара и подши вается в папку с документами дня Банка-бенефициара, 3-й экземпляр вмес те с выпиской со счета вручается бенефициару.
4-й экземпляр с отметкой Банка вместе с выпиской со счета вручается плательщику.
При переводе денежных средств из Банка в Расчетный центр через кана лы телефонной связи или на магнитных носителях платежное требование-по ручение представляется плательщиком в Банк-плательщик в 2-х экземплярах.
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика.
2-й экземпляр вместе с выпиской со счета вручается плательщику.
Банк-бенефициар обязан предоставить бенефициару один экземпляр электронного первичного расчетного документа, распечатанного на бумажном носителе, на котором проставляется штамп банка вместе с выпиской со счета.

[Абзац дополнен Реш. Нац. Банка N 332 от 11.11.98]

42. Срок, в течение которого плательщик обязан представить в Банк платежное требование-поручение, определяется сторонами в договоре и Бан ком не контролируется.

43. При отказе оплатить платежное требование-поручение плательщик уведомляет бенефициара в порядке и сроки, определенных договором без участия Банка.
В договоре может предусматриваться ответственность за несвоевремен ное представление плательщиком в Банк платежного требования-поручения для оплаты.

[Пкт.43 изменен Допол. Нац Банка N49/11-02 от 24.01.97]

Раздел 2. Особенности оплаты по векселю

[Раздел 2 введен Реш. Нац. Банка N 416 от 30.12.1999]

43/1. Оплата по векселю осуществляется посредством платежного требования-поручения. Платежное требование-поручение выписывается бенефициаром (векселедержателем) на бланке установленной формы (приложение 4) в 4 экземплярах и представляется вместе с векселем непосредственно плательщику для оплаты.

43/2. Плательшик проверяет подлинность векселя и последовательность индоссаментов согласно действуюшим нормативным актам, передает 1-й и 2-й экземпляры платежного требования-поручения для подписания лицам,
уполномоченным распоряжаться счетом, проставляет оттиск печати и вручает платежное требование-поручение вместе с векселем бенефициару (векселедержателю).

43/3. Бенефициар (векселедержатель) представляет платежное требование-поручение вместе с векселем банку-плательщику .

43/4. При получении к исполнению платежного требования-поручения банк-плательщик проверяет правильность его оформления в соответствии с требованиями пп.18-20 настоящего регламента и списывает вексельную сумму со счета плательщика.
1-й экземпляр платежного требования-поручения подшивается в папку с документами дня банка.
2-й экземпляр отправляeтся через Национальный банк Банку-бенефициару и служит основанием для зачисления вексельной суммы на счет бенефициара и подшивается в папку с документами дня банка-бенефициара.
3-й экземпляр со штампом банка вручается непосредственно бенефициару после проставления последним на векселе отметки "уплачено в полной сумме".
На обратной стороне 3-го экземпляра банк записывает номер и дату выдачи векселя, полученного от бенефициара, проставляя подпись и оттиск штампа банка.
4-й экземпляр с отметкой банка вручается плательщику вместе с выпиской со счета и с векселем с отметкой "уплачено в полной сумме".
При переводе денежных средств по каналам телефонной связи или на магнитном носителе платежное требование- поручение представляется бенефициаром (векселедержателем) в банк-плательщик в 3 экземплярах.
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика и подшивается в папку с документами дня банка-плательщика.
2-й экземпляр с отметкой банка вручается непоспредственно бенефициару после проставления последним на векселе отметки "уплачено в полной сумме".
На обратной стороне 2-го экземпляра банк записывает номер и дату выдачи векселя, полученного от бенефициара, проставляя подпись и оттиск штампа банка.
3-й экземпляр с отметкой банка вручается плательщику вместе с выпиской со счета и с векселем с отметкой "уплачено в полной сумме".
Банк-бенефициар обязан представить бенефициару один экземпляр электронного первичного расчетного документа, распечатанного на бумажном носителе, на котором проставляется штамп банка, вместе с выпиской со счета.

43/5.В случае отсутствия на счете плательщика необходимого количества денежных средств для оплаты вексельной суммы банк проставляет на обратной стороне 1-го и 2-го экземпляров платежного требования-поручения штамп с отметкой "отсутствие средств" и вручает бенефициару (векселедержателю) все экземпляры платежного требования-поручения с векселем для передачи неоплаченного векселя нотариусу для опротестования.
Бенефициар (векселедержатель) вправе просить банк-плательщик об исполнении платежного требования-поручения в течение 2 дней со срока платежа, резервируя время для опротестования векселя.

43/6. После составления нотариусом протеста о неплатеже векселя бенефициар (векселедержатель) представляет банку-плательшику неоплаченное платежное требование-поручение вместе с векселем и актом о протесте для принудительного исполнения. В случае отсутствия средств на счете плательщика банк-плательщик помещает платежное требование-поручение вместе с векселем и актом о протесте в "Реестр расчетных документов, взысканных в бесспорном порядке".

43/7. Для осуществления частичной оплаты платежного требования-поручения используется мемориальный ордер (вид док.6, приложение 22).В мемориальном ордере, при частичной оплате, после надписи "Назначение платежа" обязательно указывается: "Частичная оплата платежного требования-поручения, вид док.___ N__ от __________".
(дата)
При осуществлении расчетов на бумажном носителе мемориальный ордер оформляется банком в 4 экземплярах в соответствии с пп.18 и 20 настоящего регламента. На всех экземплярах мемориального ордера проставляется подпись работника и штамп банка.
1-й экземпляр мемориального ордера служит основанием для списания частичной суммы со счета плательщика и подшивается в папку с документами дня банка-плательщика.
2-й и 3-й экземпляры мемориального ордера передаются банку-бенефициару через Национальный банк, где 2-й экземпляр служит основанием для зачисления суммы мемориального ордера на счет бенефициара и подшивается в папку документов дня банка-бенефициара.
3-й экземпляр с отметкой банка-бенефициара и вместе с выпиской со счета передается бенефициару.
4-й экземпляр с отметкой банка-плательщика и вместе с выпиской со счета передается плательщику.
При перечислении денежных средств по каналам телефонной связи или на магнитном носителе мемориальный ордер выписывается работником банка в 2 экземплярах.
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика и подшивается в папку документов дня банка-плательщика.
2-й экземпляр с отметкой банка-плательщика и вместе с выпиской со счета передается плательщику.
Банк-бенефициар обязан представить бенефициару один экземпляр электронного первичного расчетного документа, распечатанного на бумажном носителе, на котором проставляется штамп банка вместе с выпиской со счета.

43/8. Приостановление или прекращение взыскания денежных средств со счета плательшика на основании платежного требования-поручения производится в следующих случаях:

1. по заявлению бенефициара;
2. по представлению определения судебного органа;
3. по распоряжению следственных органов о приостановлении взыскания в связи с возбуждением уголовного дела.

В распоряжении, определении или заявлении должны быть указаны дата, номер документа и сумма, взыскание которой должно быть приостановлено или прекращено, а также подписи уполномоченных лиц и оттиск печати.

43/9. Банк-плательщик в день получения документа о приостановлении или прекращении взыскания проставляет на платежном требовании-поручении:

1. дату поступления документа в банк;
2. взысканную сумму (прописью), при частичной оплате платежного требования-поручения;
3. дату выдачи или передачи документа бенефициаром или представителем органа, издавшего документ о приостановлении или прекращении взыскания вексельной суммы.
   Указанная надпись скрепляется подписями двух работников и печатью банка, после чего платежное требование-поручение вместе с векселем и актом о протесте возвращается бенефициару или представителю органа, издавшего документ о приостановлении или прекращении взыскания вексельной суммы.

[Раздел 2 введен Реш. Нац. Банка N 416 от 30.12.1999]

ГЛАВА IV
РАСЧЕТЫ АККРЕДИТИВАМИ

Раздел 1. Общие положения

45. На территории Республики Молдова применяется только покрытый и безотзывной аккредитив.
Покрытые считаются аккредитивы, при открытии которых Банк-пла тельщик перечисляет Банку-бенефициару денежные средства на отдельный ба лансовый счет "Кредиторы по документарным расчетам".
Безотзывнoй аккредитив не может быть изменен или аннулирован без согласия обеих договаривающихся сторон.

[Пкт.45 изменен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

46. Открытие аккредитива производится за счет собственных средств плательщика или за счет кредита Банка.

47. Срок действия аккредитива устанавливается до 25 рабочих дней. Срок закрытия аккредитива, открываемого за счет бюджетных средств, не может вы ходить за пределы бюджетного года, т.е. 31 декабря.

[Пкт. 47 допол. Реш. НБМ N 200 от 22.08.2002]

48. Аккредитив предназначен для расчетов только с одним бенефициа ром и не может быть переадресован.

49. Выплата аккредитива наличными деньгами запрещается.

50. Заявление на аккредитив (приложение 5) оформляется плательщиком в соответствии с требованиями технических норм обязательных элементов при составлении формуляра "Заявления на аккредитив" и требованиями п.18-20. В графе "Дебет" заполняется номер счета плательщика открытого в банке-плательщике, а в графе "Кредит" номер балансового счета 2807
"Кредиторы по документарным расчетам". Кроме того, в заявлении на аккредитив плательщик обязан указать:

1. срок аккредитива (число и месяц закрытия аккредитива в Банке-бенефициаре);
2. наименование документов, против которых производится освоение ак кредитива в Банке-бенефициаре;
3. номер и дату договора об осуществлении расчетов по аккредитиву;
4. наименование товаров и услуг.
   При отсутствии хотя бы одного из этих условий, заявление на аккреди тив к исполнению не принимает.

[Пкт.50 изменен Реш. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

51.Определение перечня документов, подлежащих представлению бенефи циаром Банку-бенефициару, возлагается на плательщика.

52. Банки не несут никакой ответственности за форму, полноту, точ ность, подлинность, подделку документов, равно как и за другие условия, имеющиеся в документах или дополнительно включенные в них.

53. Банки не несут ответственность за последствия задержки или уте ри в пути каких-либо документов.

Раздел 2. Работа в Банке-плательщике и в Банке-бенефициаре

54. Для открытия аккредитива плательщик представляет Банку-пла тельщику заявление на аккредитив в 4-х экземплярах, из которых:
1-й экземпляр служит основанием для списания средств со счета пла тельщика и подшивается в папку с документами дня Банка-плательщика;
2-й и 3-й экземпляры отправляются через Расчетный центр Банку-бене фициару, где 2-й экземпляр служит основанием для зачисления суммы на счет "Кредиторы по документарным расчетам", а 3-й экземпляр предназначен для вручения бенефициару в качестве извещения об открытии ему аккредитива.
4-й экземпляр с отметкой Банка-плательщика вместе с выпиской со сче та возвращается плательщику.
При переводе денежных средств из Банка в Расчетный центр через кана лы телефонной связи или на магнитных носителях аккредитив оформляется плательщиком в соответствии с п.п.18-20 в 2-х экземплярах.
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика и подшивается в папку с документами дня Банка-пла тельщика, 2-й экземпляр вместе с выпиской из лицевого счета вручается пла тельщику.

[Пкт.54 изменен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

55. Банк-плательщик посылает уведомление Банку-бенефициару, за счет плательщика, о перечислении средств по аккредитиву с указанием наимено вания бенефициара, суммы и срока закрытия аккредитива.

56. Для получения средств по аккредитиву бенефициар, отгрузив това ры или оказав услуги, представляет Банку-бенефициару реестр на освоение аккредитива в 3-х экземплярах (приложение N 6) и приложенные к нему от грузочные и другие предусмотренные условиями заявления на аккредитив документы.
1-й экземпляр реестра на освоение аккредитива служит основанием для зачисления суммы аккредитива на счет бенефициара и подшивается в папку с документами дня Банка-бенефициара.
2-й экземпляр реестра с документами, представлеными бенефициром, пе редаются плательщику, а 3-й экземпляр возвращается бенефициару вместе с выпиской со счета.

57. Банк-бенефициар, в обязанности которого входит проверка пред ставляемых бенефициаром документов, должен тщательно проверить все документы, чтобы удостовериться, что они соответствуют условиям аккредитива
и не противоречат друг другу.

58. В случае представления бенефициаром документов, не соответствую щих требованиям аккредитива, Банк-бенефициар вправе отказать в приеме документов для оплаты аккредитива.

59. Закрытие или приостановление аккредитива в Банке-бенефициаре производится:

1. по истечении срока аккредитива;
2. по заявлению договаривающихся сторон об отказе дальнейшего ис пользования аккредитива до истечения его срока с учетом требований, из ложенных в п.45 настоящего Регламента.

60. Во всех случаях Банк-бенефициар, не позднее следующего дня пос ле дня закрытия аккредитива, перечисляет сумму неиспользованного аккре дитива Банку-плательщику для восстановления ее на счет плательщика (рас четный или ссудный счета).

ГЛАВА V
РАСЧЕТЫ ЧЕКАМИ

Раздел 1. Общие положения

61. Чек используется юридическими и физическими лицами для расчетов за отпущенные товары, оказанные услуги или по другим платежам.
Физические лица производят расчеты чеками посредством расчетного чека Ф.6-чм и чека из чековой книжки, а юридические лица посредством чека из лимитированной чековой книжки.

62. Чек, принятый чекодержателем, не может быть индоссирован кроме Банка-бенефициара или Банка-плательщика.

63. Чеки, выданные физическим лицам, являются именными денежными до кументами. Они выдаются за счет денежных средств, хранящихся на счетах по вкладам или за счет внесенных наличных денег на сумму:

1. до 99900 лей чековая книжка;
2. до 99999 лей чек Ф.6-чм.

64. Срок действия расчетных документов со дня выдачи Банком-плательщиком является:

1. для расчетного чека Ф.6-чм - два месяца;
2. для чековой книжки - один год;
3. для лимитированной чековой книжки - один год.

В случае, когда сумма и чеки из чековых книжек не были израсходова ны в течение установленного срока действия, чековые книжки могут быть продлены еще на один год и может быть пополнен их лимит.

65. Срок предъявления чека из лимитированной чековой книжки чекодер жателем к оплате в Банк - 10 рабочих дней, не считая дня его выписки.

[Пкт. 65 допол. Реш. НБМ N 200 от 22.08.2002]

Чек, предъявленный позднее этого срока, к исполнению не принимается.

66. Обмен чека на наличные деньги чекодержателем не допускается. Если стоимость отпущенного товара или оказанных услуг ниже суммы расчетного чека Ф.6-чм, чекодержатель дает сдачу наличными деньгами не более 25 процентов общей суммы чека.

67. При выписке чеков из чековых книжек должна быть соблюдена строгая последовательность их порядковых номеров.
Заполненный чекодателем чек из чековой книжки не открепляется и предъявляется к оплате чекодержателю вместе с паспортом, а в некоторых случаях и с доверенностью.
Чек Ф.6-чм также предъявляется к оплате вместе с паспортом.

68. Если при заполнении бланка чека допущена ошибка, то этот бланк считается испорченным, а вместо него заполняется новый.
На испорченном чеке из чековой книжки чекодатель должен по диагона ли написать "Испорчен", поставить дату и расписаться.
На испорченном чеке Ф.6-чм, Банк-плательщик вырезает часть букв из слова "Расчетный", указывает дату погашения чека и подтверждает подпися ми главного бухгалтера и работника, который погасил чек.
Аналогично погашаются и корешки испорченных чеков.
Испорченный чек из чековых книжек не отделяется.

69. При утере чека Ф.6-чм или чековой книжки чекодатель должен не медленно сообщить Банку-плательщику в письменном виде об утере чека или чековой книжки с указанием номера, серии и даты выдачи чека или чековой книжки.
На основании полученной информации Банк делает отметку на корешке утерянного чека Ф.6-чм и регистрирует его в специальном журнале. Об уте рянной чековой книжке делается отметка в заявлении-обязательстве (прило жение N 9) с указанием серии и номеров чеков, не подлежащих оплате. В этом случае Банк-плательщик приостанавливает операции по счету чекодате ля "Расчетные чеки".

70. Возврат суммы по утерянному чеку Ф.6-чм производится по истече нии 6 месяцев со дня его выписки. Cумма чека может быть зачислена во вклад чекодателя или выписан новый чек.
Возврат суммы по утерянной чековой книжке производится по истечении 2-х месяцев со дня окончания срока действия утерянной чековой книжки.
Ответственность за сохранность суммы утерянного чека или чековой книжки несет чекодатель.

71. В случае утери чекодержателем чека Ф.6-чм или чека из чековой книжки, он должен в течение одного месяца со дня принятия чека в уплату представить в Банк-плательщик письмо с указанием серии и номера утерян ного чека, суммы и даты его выдачи, фамилии и имени чекодателя.
По истечении 6 месяцев со дня выписки утерянного чека Ф.6-чм, сумма такого чека может быть перечислена Банком-плательщиком на счет чекодер жателя.
При утере чека из чековой книжки, перечисление суммы этого чека на счет чекодержателя производится Банком-плательщиком по истечении 2-х ме сяцев со дня окончания срока действия чековой книжки.
Решение о перечислении суммы чека на счет чекодержателя принимает руководитель Банка-плательщика.

72. В случае утери чека при пересылке, его сумма списывается с кор респондентского счета Банка-плательщика по письменному разрешению руко водителя данного Банка.

73. В случае смерти чекодателя деньги выплачиваются наследникам по предъявлении чека Ф.6-чм или чековой книжки и свидетельства нотариальной конторы о праве на наследство или соответствующего судебного решения.

РАСЧЕТЫ ЧЕКАМИ Ф.6-ЧМ И ЧЕКАМИ ИЗ ЧЕКОВОЙ КНИЖКИ

Раздел 2. Порядок выдачи чека Ф.6-чм и чековой книжки

74. Для получения чека Ф.6-чм или чековой книжки физическое лицо предъявляет в Банк-плательщик паспорт, а в случае списания средств со счета по вкладу и сберегательную книжку. При получении чековой книжки физическое лицо заполняет заявление-обязательство (приложение N 9).

75. Оформление чека и чековой книжки (приложения N 7 и 8) производится в соответствии с требованиями, изложенными в п.п. 18 и 20 настоя щего регламента.
При выдаче расчетного чека Ф.6-чм работник Банка:

1. оформляет корешок чека;
2. требует чекодателя подтвердить получение чека подписью на корешке;
3. депонирует сумму чека на счет "Расчетные чеки", списывая средства со счета по вкладу или за счет суммы, вносимой налич ными деньгами;
4. подписывает чек и корешок, вырезает корешок чека по шкале кон трольных цифр таким образом,чтобы цифры, оставшиеся при чеке по линии отреза, соответствовали сумме чека;
5. ставит на чеке четкий оттиск печати Банка, регистрирует его в журнале внесистемного учета выданных и использованных чеков. Передает кассиру сберегательную книжку, чек и паспорт;
6. кассир убеждается в личности чекодателя, повторно проверяет пра вильность заполнения чека, расписывается в чеке.Выдает клиенту чек и возвращает паспорт и сберегательную книжку

При выдаче чековой книжки работник Банка:

1. проверяет правильность заполнения заявления-oбязательства, сопос тавляет данные паспорта и подпись чекодателя с образцом подписи в кар точке лицевого счета по вкладу;
2. депонирует сумму выданной чековой книжки на счет "Расчетные чеки", списывая средства со счета по вкладу или суммы, вносимой наличными деньгами;
3. заполняет обратную сторону обложки чековой книжки. В графе "Первоначальная сумма" заполняется сумма прописью обязательно с большой бук вы с начала строки. После заполнения данной графы не должно оставаться свободного места. Удостоверяет произведенные записи своей подписью и четким оттиском печати Банка. В верхней части этой страницы проставляет штамп Банка, серию и номер чековой книжки.
   Если в карточке лицевого счета чекодателя записан текст завещательного распоряжения, то на обратной стороне обложки чековой книжки де лает отметку "Завещано".
   На лицевой стороне каждого чека проставляет штамп Банка.
4. на оборотной стороне заявления-обязательства и в лицевом счете указывает серию и номер выдаваемой чековой книжки, сумму книжки,срок ее действия и дату открытия счета. В сберегательной книжке отражается рас ходная операция;
5. записывает в операционный дневник фамилию и имя чекодателя, се рию и номер чековой книжки, отражает ее сумму в графе "Мемориальные обо роты зачислено". Передает кассиру сберегательную книжку, чековую книжку,
   заявление-обязательство и паспорт;
6. кассир убеждается в личности чекодателя, повторно проверяет пра вильность заполнения заявления-обязательства и чековой книжки, расписы вается в заявлении-обязательстве и в чековой книжке. Выдает клиенту че ковую книжку и возвращает паспорт и сберегательную книжку.

Раздел 3. Порядок приема чека чекодержателем в уплату за отпущенные товары или оказанные услуги

76. При приеме чека в уплату за отпущенные товары или оказанные ус луги чекодержатель обязан:

1. удостовериться в личности чекодателя по паспорту, сопоставить данные паспорта с соответствующей записью в чеке;
2. проверить срок действия чека, правильность заполнения чека;
3. для чека Ф.6-чм сверить соответствие суммы чека, записанной про писью, с цифровой шкалой по линии вырезки ;
4. убедиться, для чека из чековой книжки, в тождественности суммы, записанной в графе "Остаток перед снятием чека" с суммой, вырезанной в цифровой шкале предыдущего чека, в соблюдении последовательности при ис пользовании чеков из чековой книжки;
5. принимая чек из чековой книжки к оплате, отделить его от корешка по цифровой шкале, вырезая по цифрам, соотвествующим сумме остатка средств после снятия данного чека;
6. на оборотной стороне чека проставить штамп с наименованием чеко держателя и подписать его;
7. на оборотной стороне корешка чека в графе "Чекодержатель" проста вить штамп с наименованием чекодержателя, дату, месяц и год приема чека к оплате.

77. Чек не принимается чекодержателем в уплату за отпущенные товары или оказанные услуги в случаях, когда:

1. не был составлен на бланке установленного образца;
2. отсутствует оттиск печати и штамп Банка-плательщика, подписи че кодателя и Банка-плательщика;
3. сумма чека, записанная прописью, не соответствует сумме цифр, вы резанных по цифровой шкале;
4. содержит исправления и подчистки;
5. содержит неясный оттиск печати или штампа;
6. просрочен срок действия чека.
   Ответсвенность за причиненный материальный ущерб в случае приема че ка с вышеназванными нарушениями несет чекодержатель.

78. Если при последующем осуществлении контроля в Банке-плательщике чек окажется неплатежным, ввиду отсутствия недостаточных средств на сче те "Расчетные чеки" за причиненный материальный ущерб, ответственность несет Банк-плательщик, который выдал необеспеченный средствами чек или чековую книжку.

79. В случае, когда в корешке чека из чековой книжки, выданного ра нее, имеется надпись "Испорчен", а сам чек отсутствует, оплата за отпу щенные товары или оказанные услуги не производится.

80. Принятые за день чеки регистрируются в ведомости (приложение N 10).

Раздел 4. Порядок приема Банком чека от чекодержателя

81. Чеки, принятые в уплату за отпущенные товары или оказанные услу ги, сдаются чекодержателем в Банк вместе с денежной выручкой через ин кассаторов в соответствии с Положением "По кассовым операциям в банков ских учреждениях Республики Молдова" (протокол N34 от 29.07.1994г.).

82.Чекодержатель у которого денежная выручка не инкассируется Банком, представляет в Банк бенефициар чеки, приложенные к реестру чеков, составленному на типовом бланке (приложение 11).

[Пкт.82 в редакции Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

83. Банк, инкассирующий чек, проверяет на обороте каждого инкассиро ванного чека наличие оттиска штампа и подпись чекодержателя, который подтверждает принятие чека в уплату за отпущенные товары или оказанные услуги.
В случае отсутствия оттиска штампа и/или подписи чекодержателя, чек вкладывается кассиром Банка в порожнюю сумку и передается службе инкассации для возврата его чекодержателю.

84. Банк, который инкассировал чек, зачисляет его сумму на счет чекодержателя и одновременно:

1. списывает ее с балансового счета "Расчетные чеки" в случае, когда данный Банк является и Банком-плательщиком.
2. представляет в Национальный банк сводное платежное требование для списания с корреспондентского счета Банка-плательщика данной суммы, в случае когда чекодатель обслуживается в другом банке.

Раздел 5. Порядок оплаты неиспользованного чека

Ф.6-чм. Порядок пополнения, продления срока действия и выдачи новой чековой книжки
85. Неиспользованный расчетный чек Ф.6-чм, со дня выдачи которого прошло не более 3 лет, предъявляется чекодателем в Банк-плательщик, для зачисления суммы чека на счет по вкладам или для выплаты наличных денег.

86. При использовании чеков из чековой книжки или по истечении сро ка действия книжки и отсутствия права ее продления, а также по заявле нию чекодателя при наличии остатка средств по счету "Расчетные чеки" сумма может быть:

1. зачислена на счет по вкладу;
2. зачислена на вновь открываемый счет "Расчетные чеки" для выдачи новой чековой книжки;
3. выдана наличными деньгами.
   О принятом решении Банком делается разрешительная надпись на лице вой стороне обложки использованной чековой книжки.

87. Чековая книжка предъявляется работнику Банка, который ведет ли цевой счет чекодателя и соответвенно проверяет:

1. личность чекодателя по паспорту, сверяя данные паспорта с запися ми в чековой книжке;
2. срок действия чековой книжки, не значится ли она в числе объяв ленных недействительными;
3. соответствие серии и номеров на оплаченных корешках и всех неис пользованных чеках серии и номерам указанным на обратной стороне облож ки чековой книжки;
4. отсутствие следов подчисток и исправлений, заметных отличий по почерку и цвету чернил (пасты) по тексту реквизитов, заполняемых в чековой книжке при выдачи ее чекодателю;
5. правильность отражения остатков средств по книжке в корешках чеков, соответствуют ли они вырезке цифровой шкалы, погашены ли в установ ленном порядке испорченные чеки и их корешки.
   При наличии каких-либо расхождений в записях, имеющихся в книжке, при сомнениях в достоверности записей принимаются меры к выяснению этих расхождений;
6. наличие всех корешков чеков и неиспользованых чеков, а при отсут ствии хотя бы одного из них остаток средств возвращается в соответствии с п.70.

88. Новая чековая книжка выдается при условии, что сумма всех опла ченных чеков списана со счета "Расчетные чеки".

89.Чековую книжку, в которой остались неиспользованные чеки, а сум ма израсходована, чекодатель может пополнить на любую сумму, внесенную наличными деньгами или перечисленную cо счета по вкладу. Пополнение чековой книжки осуществляется в соответствии с требова ниями п.63.

90. Продление срока действия чековой книжки оформляется в Банке-плательщике. При наличии неиспользованных чеков и остатка средств Банк све ряет записи в лицевом счете с записями в корешках и при отсутствии рас хождений оформляет продление срока действия чековой книжки. Отметка о продлении срока действия чековой книжки производится на обратной сторо не обложки книжки, а также и в лицевом счете.
Общий срок действия чековой книжки не должен превышать два года. По истечении этого срока расчеты с чекодателем должны быть завершены.

РАСЧЕТЫ ЧЕКАМИ ИЗ ЛИМИТИРОВАННЫХ ЧЕКОВЫХ КНИЖЕК

Раздел 6. Порядок выдачи лимитированной чековой книжки

91. Для получения лимитированной чековой книжки (приложение N12) юридическое лицо представляет в Банк-плательщик заявление (приложение N 13). Заявление представляется в одном экземпляре за подписью лиц, кото рым предоставлено право подписывать расчетно-денежные документы и с от тиском печати.
Одновременно с заявлением юридическое лицо представляет платежное поручение для перечисления средств с расчетного или c ссудного счета на отдельный балансовый счет "Расчетные чеки".
Счет "Расчетные чеки и чековые книжки" открывается отдельно за счет собственных средств или за счет ссуды Банка.

92. Вопрос о выдаче лимитированной чековой книжки Банк-плательщик решает индивидуально по каждому юридическому лицу с учетом его финансо вого состояния, соблюдения им расчетно-платежной дисциплины. При решении Банка выдать лимитированную чековую книжку, руководитель или уполно моченное им лицо делает разрешительную надпись на заявлении.
После проверки правильности заполнения представленных документов ра ботник Банка оформляет лимитированную чековую книжку.

93. При оформлении лимитированной чековой книжки работник Банка проверяет наличие всех чеков в чековой книжке. Проставляет на обратной сто роне обложки срок действия чековой книжки, наличие чеков с N по N, наи менование чекодателя, номер его лицевого счета, общую сумму лимита циф рами и прописью, дату выдачи книжки. Лимитированная чековая книжка заве ряется подписью главного бухгалтера и оттиском печати Банка-плательщика.
На каждом чеке проставляется штамп Банка-плательщика, наименование чекодателя и номер счета, с которого будут оплачиваться чеки.

94. Лимитированная чековая книжка регистрируется Банком-плательщи ком в регистрационной карточке (приложение N 14).

Раздел 7. Обязанность и ответственность чекодателя и чекодержателя

95. Чек из лимитированной чековой книжки выписывается чекодателем в присутствии чекодержателя в момент установления суммы платежа. Запрещается подписание незаполненного чека,а также передача чековой книжки
чекодержателю.
При оформлении чека по доверенности в момент отпуска товара доверенность вместе с чеком остается у чекодержателя.

96. При выписке чека из лимитированной чековой книжки чекодатель переносит остаток лимита из корешка предыдущего чека (предварительно про верив правильность его арифметического подсчета) на корешок выписываемо го чека и выводит новый остаток лимита.
При заполнении чекодателем чека наименование чекодержателя вписы вается после слова "Перечислите", дальше указывается наименование отпу щенных товаров или оказанных услуг, номер и дата счета (т.т.накладная), в оплату которого выписан чек.

97. Главный бухгалтер чекодателя обязан периодически, но не реже одного раза в неделю:

1. проверять правильность использования чеков из лимитированных че ковых книжек и правильность подсчета лимита на корешках чеков, о чем де лает отметку на обороте корешков проверенных чеков;
2. сверять суммы на корешках чеков с записями в выписках со счета, полученных от Банка-плательщика.

98. Чекодержатель принимает чек из лимитированной чековой книжки в уплату за отпущенные товары или оказанные услуги, убедившись в пра вильности остатка лимита.

99. На обороте корешка чека, принятого в уплату за отпущенные това ры или оказанные услуги, чекодержатель обязан проставить оттиск своего штампа и подпись.

100. Чекодержатель предъявляет чек непосредственно Банку-плательщи ку или Банку-бенефициару , который в свою очередь отправляет его Бан ку-плательщику.

101. Ответственность за убытки, происшедшие вследствие передачи ли митированной чековой книжки или отдельного чека другому лицу, утери либо хищения,а также вследствие злоупотреблений со стороны лиц, уполномо ченных на подписание чека, несет чекодатель.

102. В случае утери лимитированной чековой книжки, чекодатель пред ставляет Банку-плательщику заявление с указанием номеров неиспользован ных чеков. Банк-плательщик отмечает в регистрационной карточке номера чеков, не подлежащих оплате, и сообщает об этом, не позднее следующего дня, всем Банкам республики.

103. Претензии, возникшие в результате неоплаты чека, решаются через судебную инстанцию в общеустановленном порядке.

Раздел 8. Работа с чеками в Банке-плательщике и в Банке-бенефициаре

104. Чекодержатель представляет оформленный чек при реестре чеков непосредственно:

1. в Банк-плательщик или
2. в Банк-бенефициар

105. В случае, когда чек представляется в Банк-плательщик, реестр чеков оформляется в 4 экземплярах (приложение N 11) из которых:
1-й экземпляр реестра чеков c чеками остается у Банка-плательщика и подшивается в папку с документами дня.
2-й экземпляр отправляется в Банк-бенефициар через Национальный банк, для зачисления средств чекодержателю и подшивается в папку с документа ми дня Банка бенефициара.
3-й экземпляр с отметкой Банка-плательщика возвращается непосред ственно чекодержателю как доказательство о принятии чеков.
4-й экземпляр вручается чекодателю вместе с выпиской со счета как доказательство оплаты чеков.

При переводе денежных средств Банком в Национальный банк через каналы телефоной связи или на магнитных носителях реестр чеков оформляется в 2 экземплярах:
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика и подшивается в папке с документами дня Банка-пла тельщика.
2-й экземпляр вместе с выпиской со счета вручается плательщику.

106. В случае, когда чек представляется в Банк-бенефициар, реестр чека оформляется в 5 экземплярах из которых:
1-й экземпляр остается у Банка-бенефициара и приходуется в общей сумме по счету меморандума "Реестры чеков из лимитированных чековых книжек, ожидающих оплату".
2-й, 3-й и 4-й экземпляры реестра чеков вместе с чеками отправляются непосредственно Банку-плательщику.
2-й экземпляр реестра чеков с чеками служит основанием для дебетования счета чекодателя "Расчетные чеки" и подшивается в папку с документами дня Банка-плательщика.
3-й экземпляр реестра чеков отправляется Банку-бенефициару через Национальный банк, где служит основанием для списания со счета меморандума "Реестры чеков из лимитированных чековых книжек, ожидающих оплату" зачисления денежных средств чекодержателю и подшивается в папку с документами дня Банка-бенефициара.
Первый экземпляр, помещенный Банком-бенефициаром в картотеку счета меморандума "Реестры чеков из лимитированных чековых книжек, ожидаю щих оплату" подшивается в папку с документами дня Банка.
4-й экземпляр вручается чекодателю вместе с выпиской со счета как доказательство оплаты чеков.
5-й экземпляр с отметкой Банка-бенефициара и датой его получения возвращается чекодержателю как доказательство о принятии чека.

При переводе денежных средств Банком в Национальный банк через каналы телефонной связи или на магнитных носителях реестр чеков оформляется в 3 экземплярах:
1-й экземпляр остается в Банке-бенефициаре и приходуется в общей сумме по счету меморандума "Реестры чеков из лимитированных чековых книжек, ожидающих оплату".
2-й экземпляр реестра чеков вместе с чеками отправляется непосредственно Банку-плательщику, который служит основанием для дебетования счета чекодателя "Расчетные чеки" и подшивается в папку с документами дня Банка-плательщика.
3-й экземпляр с отметкой Банка-бенефициара и датой его получения возвращается чекодержателю как доказательство о принятиии чека.

107. Банк-плательщик и Банк-бенефициар при приеме чека и реестра к нему проверяет правильность их заполнения, наличие подписей и печати, соблюдение сроков предъявления чека в Банк, после чего подписывает все экземпляры реестра чеков.

108. В случае, когда чек не обеспечен депонированными средствами на балансовом счете "Расчетные чеки" или выписан с нарушениями требований п. п.18-20. Банк-плательщик возвращает такойчек без исполнения вместе с
реестром чеков.
Банк-плательщик указывает на оборотной стороне чека и во всех экзем плярах реестра чеков причину неоплаты. В случае, когда один чек не при нимается к исполнению, он исключается из реестра чеков, общая сумма реестра исправляется, а чек с 3-м экземпляром реестра чеков возвра щается чекодержателю или Банку-бенефициару.

109. При получении от Банка-плательщика неоплаченного чека с 3-м эк земпляром реестра чеков, Банк-бенефициар возвращает чек чекодержателю под роспись на 1-м экземпляре реестра чеков.

Раздел 9. Порядок пополнения суммы лимита и закрытия лимитированной чековой книжки

110. В тех случаях, когда в лимитированной чековой книжке остаются неиспользованные чеки и чекодателю необходимо установить дополнительный лимит, он представляет Банку-плательщику лимитированную чековую книжку и платежное поручение на необходимую сумму для установления дополнительно го лимита. В платежном поручении в графе "Назначение платежа" указывает ся пополнение лимита по лимитированной чековой книжке с N по N ".

111. При наличии неиспользованного лимита по лимитированной чековой книжке к моменту прекращения дальнейших расчетов чеками чекодатель обя зан представить ее Банку-плательщику вместе с платежным поручением для
зачисления неиспользованного остатка лимита на тот счет, с которого средства депонировались, либо на погашение ссуды, полученной на откры тие лимитированной чековой книжки.

112. В случаях, когда при полном использовании чеков лимит лимитированной чековой книжки окажется неисчерпанным, чекодателю может быть вы дана новая лимитированная чековая книжка на оставшуюся сумму. Для этого
чекодатель должен представить Банку-плательщику лимитированную чековую книжку с корешками использованных чеков и заявление (приложение N 13).
После проверки остатка неиспользованного лимита по корешкам ис пользованных чеков в регистрационной карточке в графе "Примечание" по строке, где была запись о выдаче этой книжки, делается отметка "Остаток лимита проверен", после чего лимитированная чековая книжка с корешками возвращается чекодателю.

113. Оставшиеся в лимитированной чековой книжке неиспользованные че ки, погашаются работником Банка-плательщика путем вырезания в виде треу гольника места, отведенного на чеке для подписи, после чего корешки ис пользованных чеков возвращаются чекодателю, а лимитировая чековая книжка с неиспользованными чеками подшивается в папку с документами дня банка О вместе с платежным поручением.

114. При наличии неиспользованного лимита по утерянной лимитирован ной чековой книжке средства возвращаются чекодателю на основании платеж ного поручения не ранее чем через 15 дней от даты официального извеще ния им в прессе об утере лимитированной чековой книжки.

ГЛАВА VI
БЕССПОРНОЕ СПИСАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ СО СЧЕТА ПЛАТЕЛЬЩИКА

Раздел 1. Расчеты инкассовыми поручениями

115. Бесспорное списание денежных средств со счета плательщика производится в соответствии с исполнительными и приравненными к ним до кументами или в других случаях, когда действующие законодательные акты Республики Молдова предусматривают бесспорный порядок списания денежных средств со счета плательщика.
Исполнительными и приравненными к ним документами, на основании ко торых производится бесспорное списание средств, являются:

1. исполнительные листы, выданные судебными инстанциями;
2. исполнительные надписи, учиненные нотариусами;
3. дубликаты исполнительных документов, выданные исполнительными органами (в случае утери оригинала);
4. документы при взыскании задолженности в государственный бюджет и
   Социальный фонд Республики Молдова;
5. решение органов, в компетентность которых входит рассмотрение причин по поводу административных нарушений и применение финансовых санкций.

[Пкт.115 изменен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

116. Списание денежных средств в бесспорном порядке производится инкассовым поручением (приложение N 15), Срок принятия Банком его к исполнению 1 рабочий день, не считая день выписки.

[Пкт. 116 допол. Реш. НБМ N 200 от 22.08.2002]
[Пкт. 116 изменен Реш. Нац. Банка N 206 от 26.07.99]

117. Списание денежных средств по задолженности в Социальный фонд Республики Молдова осуществляется Банком без исполнительных документов.
В инкассовом поручении по строке "Назначение платежа" указывается "расчет по лицевому счету налогоплательщика". В остальных случаях делается ссылка на нормативный акт, предусматривающий право бесспорного списания денежных средств.

[Пкт.117 изменен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

118. Бенефициар сдает инкассовое поручение вместе с исполнительными или приравненными к ним документами в Банк-бенефициар.
Если в качестве плательщика или бенефициара выступает банк, тогда в инкассовом поручении после названия банка в скопках указываются последние три цифры кода банка (филиала банка).
Банк бенефициар проверяет соответствие подписей и оттиска печати на инкассовом поручении с образцами из "Карточки образцов подписей и оттиска печати", регистрирует инкассовое поручение в специальном журнале проставляет штамп Банка на обратной стороне первых 2-х экземпляров и передает все экземпляры инкассового поручения вместе с испольнительными и приравненными к ним документами Банку плательщику.

[Пкт.118 дополнен Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]
[Пкт.118 изменен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

119. Инкассовое поручение составляется в 4 экземплярах.
1-ый экземпляр служит основанием для списания средств со счета пла тельщика, после чего подшивается в папку с документами дня Банка-пла тельщика.
2-й и 3-й экземпляры Банк-плательщик направляет Банку-бенефициару через Национальный банк, где 2-й экземпляр служит основанием для зачисления суммы на счет бенефициара и подшивается в папку с документами дня Банка-бенефициара, а 3-й экземпляр вместе с выпиской со счета передается бенефициару.
4-й экземпляр с отметкой Банка-плательщика вместе с выпиской со сче та передается плательщику.

При переводе денежных средств Банком в Национальный банк через каналы телефонной связи или на магнитных носителях инкассовое поручение оформляется в 2 экземплярах:
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика и подшивается в папке с документами дня Банка-пла тельщика.
2-й экземпляр вместе с выпиской со счета вручается плательщику.
Банк-бенефициар обязан предоставить бенефициару один экземпляр электронного первичного расчетного документа, распечатанного на бумажном носителе, на котором проставляется штамп банка вместе с выпиской со счета.

[Абзац дополнен Реш. Нац. Банка N 332 от 11.11.98]

120. Для осуществления внутрибанковских расчетов и частичных платежей расчетных документов, которые не связаны с перечислениями средств в государственный бюджет, используется мемориальный ордер (вид док.6 приложение 22), а для осуществления частичных платежей расчетных документов, связанных с перечислением средств в государственный бюджет,
и перечисления сумм, полученных наличными или оплаченные пластиковыми карточками в доход государственного бюджета, используется мемориальный ордер (вид. док.10 приложение 22). Банк указывает порядковый номер, соответствующий тип документа мемориального ордера согласно приложению 17, полную информацию о плательщике и бенефициаре и о частичной сумме, которая может быть оплачена. В мемориальном ордере при частичной оплате
после надписи "Назначение платежа" обязательно указывается отметка "Частичная оплата инкассового поручения (казначейства), вид док.___ N __ от ________". (дата)
При осуществлении расчетов на ббумажных носителях мемориальный ордер оформляется банком в 4-х экземплярах в соответствии с п.18 и 20 данного Регламента. На всех экземплярах мемориального ордера проставляется подпись работника и штамп банка.
1-й экземпляр мемориального ордера служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика и подшивается в папку с документами дня банка-плательщика.
2-й и 3-й экземпляры передаются банку-бенефициару через Национальный банк, где 2-й экземпляр служит основанием для зачисления суммы мемориального ордера на счет бенефициара и подшивается в папку документов дня банка-бенефициара. 3-й экземпляр вместе с выпиской со счета передается бенефициару.
4-й экземпляр вместе с выпиской со счета передается плательщику.

При перечислении денежных средств через каналы телефонной связи или на магнитных носителях мемориальный ордер выписывается работником банка в 2-х экземплярах.
1-й экземпляр служит основанием для списания денежных средств со счета плательщика и подшивается в папку документов дня банка-плательщика.
2-й экземпляр вместе с выпиской со счета передается плательщику.
Банк-бенефициар обязан предоставить бенефициару один экземпляр электронного первичного расчетного документа, распечатанного на бумажном носителе, на котором проставляется штамп банка вместе с выпиской со счета. В случае осуществления перечислений сумм, оплаченных наличными деньгами или пластиковыми карточками, физическими лицами в доход государственного бюджета второй экземпляр мемориального ордера с приложенным пакетом уведомлений на взнос наличными или реестров квитанций о платеже по карточкам (Регламент N 58/11-02 об организации банками платежей по карточкам на территории Республики Молдова, ст. 22) с одним и тем же казначейским счетом. Банк-плательщик помещает в
абонентский ящик налоговой инспекции или таможни.

[Абзац дополнен Реш. Нац. Банка N 332 от 11.11.98]

При осуществлении частичных платежей после составления мемориального ордера работник банка отмечает в бланке "Регистрация частичных платежей" (приложение 1а), сумму мемориального ордера частичной оплаты и ставит
свою подпись. Бланк "Регистрация частичных платежей " прилагается к инкассовому поручению.
В случае осуществления перечислений сумм, оплаченных наличными деньгами или пластиковыми карточками физическими лицами в доход государственного бюджета, мемориальный ордер составляется на общую сумму пакета уведомлений на взнос наличными или на общую сумму реестров квитанций о платеже по карточкам, которые содержат один и тот же казначейский счет.
В графе "Назначение платежа" печатается текст "Перечисление <название взноса, определенного номером казначейского счета>" согласно уведомлениям на взнос наличными или реестров квитанций о платеже по карточкам N ____ от _____.
4-й экземпляр мемориального ордера вместе с пакетом уведомлений на взнос наличными или реестров квитанций о платеже по карточкам с одним и тем же казначейским счетом, банк-плательщик помещает его в абонентский ящик налоговой инспекции или таможни.
При осуществлении предприятиями перечислений сумм пластиковыми карточками мемориальный ордер составляется банком на основании каждой электронной квитанции о платеже по карточкам (Регламент N 58/11-02 об организации банками платежей по карточкам на территории Республики Молдова, ст. 22) в отдельности.
Название, фискальный код, номер счета плательщика берутся из базы данных клиента банка-плательщика и определяются номером пластиковых карточек, которыми был совершен платеж.
В графе "Назначение платежа" печатается текст "Перечисление <название взноса, определенного номером казначейского счета>" согласно квитанции о платеже по карточкам N _____ от _____ (число, месяц, год) oo:mm:ss (час:минуты:секунды), терминал ID:Y...Y (номер идентификации терминала)".
Условия перевода оплаченных сумм посредством пластиковых карточек уточняются в контракте, заключенном между банком - эмитентом пластиковых карточек и юридическим лицом, которое принимает платежи пластиковыми карточками в соответствии с действующими нормативными актами.

[Пкт.120 дополнен Реш. Нац. Банка N 159 от 22.06.98]
[Пкт.120 в редакции Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

121. Ответственность за правильность взыскания денежных средств несет бенефициар. Банк-плательщик не рассматривает по существу возражения плательщика против списания средств в бесспорном порядке.

122. Взыскание по исполнительным документам в пользу отдельных граж дан производится только через судебного исполнителя, состоящего при суде, в районе деятельности которого находится Банк-плательщик.

123. Судебный исполнитель представляет инкассовое поручение и Банк принимает его аналогично порядку, изложенному в п. 119. Если платеж не подлежит зачислению на счет суда, а по указанию судебного исполнителя зачисляется на счет бенефициара,то судебный исполнитель представляет инкассовое поручение с дополнительным экземпляром, который после оплаты направляется судебному исполнителю в качестве уведомления о поступлении платежа.

124. Приостановление или прекращение взыскания денежных средств производится в следующих случаях:

1. по заявлению бенефициара или органов,выдавших распоряжение на списание;
2. при представлении определения судебных и арбитражных органов;
3. по распоряжению следственных органов о приостановлении взыскания в связи с возбуждением уголовного дела.
   В распоряжениях, определениях или заявлениях должна быть указана да та, номер документа и сумма, взыскание по которому должно быть приоста новлено или прекращено.
   В день получения такого документа Банк-плательщик делает на нем от метку о возврате инкассового поручения и подшивает его в папку с доку ментами дня.

125. Банк-плательщик, в день получения документа о приостановлении или прекращении взыскания, на инкассовом поручении делает отметку указывая:

1. дату поступления документа в Банк;
2. взысканную сумму (прописью), если имело место частичная оплата инкассового поручения;
3. дату выдачи или высылки документа Банком бенефициаром или судеб ным исполнителем.
   Указанная надпись подписывается двумя работниками Банка и скрепляет ся печатью Банка, после чего инкассовое поручение возвращается взыскателю.

ГЛАВА VII
РАСЧЕТЫ ПЛАТЕЖНЫМИ ДОКУМЕНТАМИ КАЗНАЧЕЙСТВА

Раздел 2. Расчеты инкассовыми поручениями казначейства.

132. Инкассовое поручение казначейства используется в расчетах при списании денежных средств в бесспорном порядке со счета налогоплательщика или Государственного Казначейства, без их согласия на основании исполнительных документов или других законодательных актов, которые предусматривают бесспорное списание.

133. Инкассовыми поручениями казначейства осуществляется бесспорное списание со счета налогоплательщика без его согласия уплаты задолженности по налогов и взносов в государственный бюджет, а также других платежей на основании исполнительных документов или других законодательных актов, которые предусматривают бесспорное списание.
Одновременно инкассовыми поручениями казначейства осуществляется списание денежных средств со счета Государственного Казначейства без его согласия на основании исполнительных документов или других законодательных актов, которые предусматривают бесспорное списание.
К инкассовому поручению казначейства о взимании задолженности в государственный бюджет исполнительные документы не прилагаются, если законодательство не предусматривает другого порядка, но обязательно в графе "Назначение платежа" сделать ссылку на нормативный акт, который позволяет взимание платежа во внесудебном порядке, указав сокращенное название, число, месяц, год нормативного акта и за что взимается плата.

[Пкт.133 дополнен Реш. Нац. Банка N 159 от 22.06.98]

134. На основании инкассовых поручений казначейства зачисления на банковские счета производятся согласно номеру счета, указаного в первом ряду под графами "Дебет" и "Кредит".

135. Списание денежных средств в бесспорном порядке на счет казначейства производится на основании инкассового поручения казначейства, составленного на бланке установленной формы (приложение 21). Срок принятия банком его к исполнению 1 рабочий день, не считая дня выписки.

[Пкт. 135 допол. Реш. НБМ N 200 от 22.08.2002]
[Пкт. 135 изменен Реш. Нац. Банка N 206 от 26.07.99]

136. Составление и представление инкассового поручения казначейства производится бенефициаром в соответствии с п 118-119 настоящего Регламента.

137. Частичная оплата инкассового поручения казначейства производится в соответствии с п.120 данного Регламента.

138. Ответственность за правильность взыскания денежных средств несет бенефициар. Банк-плательщик не рассматривает по существу возражения плательщика против списания средств в бесспорном порядке.

139. Взыскание по исполнительным документам в пользу отдельных граждан производится только через судебного исполнителя, в районе деятельности которого находится банк-плательщик.

140. Судебный исполнитель представляет инкассовое поручение казначейства и банк принимает его аналогично порядку, изложенному в п. 119.

141. Приостановление или прекращение взыскания денежных средств производится в соответствии с п. 124-125 данного Регламента.

[Глава VII введена Пост. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий регламент вступает в силу с 1 января 1997 года.
2. Со дня вступления в силу настоящего регламента аннулируются:

1. Временное положение о безналичных расчетах в Республике Молдова (протокол N 35 от 16 июня 1992г.)
2. Временные указания о порядке применения расчетного чека Ф.6-чм Национального банка Молдовы (протокол N 58 от 25 ноября 1992 г.)
3. Инструция о порядке применения чековой книжки НБМ на территории Республики Молдова (протокол N 20 от 18 мая 1993 года).
4. Правила расчетов чеками из лимитированных чековых книжек на тер ритории Республики Молдова (протокол N 48 от 21 декабря 1993 года).

Приложение N1
к Регламенту N25/11-02 от 12 июля 1994г.

****************
* Рисунок 1. *
****************

ТЕХНИЧЕСКИЕ НОРМЫ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ ПРИ СОСТАВЛЕНИИ
"ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ"

Формуляр "Платежное поручение" на бумажном носителе должен иметь следующие размеры:
Длина 185 мм
Ширина 140 мм

[длина типового бланка увеличивается на 5 мм над горизонтальной осью]
[координат согласно Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

Элементы формуляра:
1/1. В пространстве над горизонтальной осью координат, начиная с координаты 23, печатается в двух рядах буквами высотой 1мм запись:
"Аprobat prin Hotarirea comuna a Departamentului Statisticii al RM si
Bancii Nationale a Moldovei nr. 59/11-02004-124 din 18.12.96".

[Пкт.1/1 введен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

1. Надпись "Платежное поручение", напечатанная утолщенными прописны ми буквами высотой 2,5 мм, расположеннная между полями С8-С18.
2. Надпись "N", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 2,5 мм между полями С19-С20, за которой следует прямоугольник длиной 30 мм и шириной 5 мм между полями С21-С26, предназначенный для заполнения номера платежного поручения, максимум 10 символов.
3. Надпись "Фискальный код", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм, в прямоугольнике длиной 35 мм и шириной 5 мм, расположенном между полями A30-A36, соединенном нижней стороной с дру гим прямоугольником такого же размера между полями В30-В36, предназна ченным для заполнения номера фискального кода, максимум 13 символов.
4. Надпись "Вид документа", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм, в левой стороне прямоугольника длиной 35 мм и шириной 5 мм, рас положенного между полями С30-С36, свободное поле которого предназначено для заполнения номера вида документа, максимум 2 символа.
5.Пространство,расположенное между полями Е16-Е24, обозначенное сплошной линией длиной 45 мм, над которой цифрами печатается дата и год, а прописью- месяц составления платежного поручения.
6. Пространство, обозначенное сплошной линией, между полями F5-F36, Х5-Х36.
7. Надпись "Оплатите", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм между полями F5-F7.
8. Надпись "Сумма", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм между полями F31-F32.
9. Прямоугольник длиной 120 мм и шириной 15 мм, расположенный между полями G5-G28, I5-I28, разделенный 2 пунктирными линиями между полями Н5-Н28, I5-I28, необходимый для заполнения прописью суммы , которую нуж но расположить слева, максимум 141 символ.
10. Прямоугольник длиной 40 мм и шириной 15 мм, расположенный между полями G29-G36, I29-I36, разделенный 2 пунктирными линиями между полями Н29-Н36, I29-I36, необходимый для заполнения суммы цифрами, максимум 15
символов.В верхней части прямоугольника есть надпись "ЛЕЙ", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм.

[Пкт.10 изменен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

11. Надпись "Плательщик", напечатанная утолщенными прописными буква ми высотой 1,8мм, расположенная между полями J5-J10, за которой следует пространство между полями J11-J36, предназначенное для заполнения наиме нования плательщика, максимум 50 символов.
12. Надпись "Банк-плательщик" , напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная в левой стороне пространства, меж ду полями К5-К23, L5-L23, верхняя сторона которого отмечена пунктирной линией. Свободное поле этого пространства предназначено для заполнения наименования Банка-плательщика, максимум 50 символов.
13. Надпись "Код", напечатанная утолщенными прописными буквами высо той 1,8 мм, в прямоугольнике длиной 25 мм и шириной 5 мм, расположенном между полями К24-К28, соединенном нижней стороной с другим прямоугольни ком такого же размера между полями L24-L28, предназначенным для заполне ния номера кода Банка-плательщика, максимум 9 символов.
14. Надпись "Дебет", напечатанная утолщенными прописными буквами вы сотой 2,5 мм, в прямоугольнике длиной 40 мм и шириной 5 мм, расположен ном между полями К29-К36, соединенном нижней стороной с другим прямоу гольником такого же размера между полями L29-L36, предназначенным для заполнения номера счета плательщика, открытого в Банке- плательщике, максимум 15 символов.
15. Надпись "Бенефициар", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная между полями М5-М10, за которой сле дует пространство между полями М11-М36, предназначенное для заполнения наименования бенефициара, максимум 50 символов.
16. Надпись "Банк-бенефициар", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная в левой части пространства между полями N5-N23, О5-О23, верхняя сторона которого отмечена прерывистой ли нией. Свободное поле этого пространства предназначено для заполнения наименования Банка-бенефициара, максимум 50 символов.
17. Надпись"Код", напечатанная утолщенными прописными буквами высо той 1,8 мм, в прямоугольнике длиной 25 мм и шириной 5 мм, расположенном между полями N24-N28, соединеннном нижней стороной с другим прямоу гольником такого же размера между полями О24-О28, предназначенным для заполнения номера кода Банка-бенефициара, максимум 9 символов.
18. Надпись "Кредит", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 2,5 мм, в прямоугольнике длиной 40 мм и шириной 5 мм, располо женном между полями N29-N36, соединенном нижней стороной с другим пря моугольником такого же размера между полями О29-О36, предназначенным для заполнения номера счета бенефициара, открытого в Банке- бенефициаре, максимум 15 символов.
19. Надпись "Назначение платежа", напечатанная утолщенными прописны ми буквами высотой 1,8 мм, расположенная в левой верхней части простран ства между полями Р5-Р36, T5-T36, предназначенного для заполнения номе ра, даты и года контракта или другого документа, который подтверждает
отправку или получение товара, выполнение работ или предоставление услуг и другие платежи, максимум 359 символов.
20. Надпись "М.П.", напечатанная прописными уквами высотой 1,8 мм, расположенная в поле V8, указывающая место проставления печати пла тельщика, которая должна соответствовать образцу в "Карточке образцов подписей и оттиска печати", переданной Банку.
21. Пространство, отмеченное сплошной линией, между полями U12-U18, V12-V18, предназначенное для проставления подписей плательщика, которые должны соответствовать образцам в "Карточке образцов подписей и оттиска
печати", под которой, между полями Х12-Х18, находится надпись "Подписи плательщика", напечатанная прописными буквами высотой 1 мм.
22. Надпись "Отметки банка", напечатаннная прописными буквами высо той 1,8 мм, в верхней части пространства, расположенного между полями U19-U26, Х19-Х26. Под которой банк, принявший расчетные документы к
исполнению между полями U19-U26, проставляет штамп банка, число, месяц и год получения документа, а между полями X19-X26 дату его исполнения.

[Пкт.22 изменен Реш. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

23. Пространство, отмеченное сплошной линией между полями V27-V33, предназначеyное для проставления подписи работника Банка, под которой находится надпись "Подписи банка", напечатанная прописными буквами высотой 1 мм.

Anexa 1-1

+-------------------------------------------------------------------+
| Aprobat prin Hotarirea comuna a Departamentului Statisticii al RM |
| si Bancii Nationale a Moldovei nr.59/11-02004-124 din 18.12.96 |
| |
| Cod fiscal |
| DISPOZITIE DE PLATA NR. 1234567890 Tip.doc. |
| dd llllllllll aaaa |
| |
| PLATITI SUMA |
+-------------------------------------------------+------ Lei ------+
| | |
+-------------------------------------------------+-----------------+
| PLATITOR |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| BANCA PLATITOARE | COD | DEBIT |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| BENEFICIAR |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| BANCA BENEFICIARA | COD | CREDIT |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| DESTINATIA PLATII |
| |
| Mentiunile bancii |
| |
| L.S. |
| |
| SEMNATURILE BANCII |
+-------------------------------------------------------------------+

[Anexa 1-1 введенно Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

Anexa 1-2

+-------------------------------------------------------------------+
| Aprobat prin Hotarirea comuna a Departamentului Statisticii al RM |
| si Bancii Nationale a Moldovei nr.59/11-02004-124 din 18.12.96 |
| |
| Cod fiscal |
| DISPOZITIE DE PLATA NR. 1234567890 Tip.doc. |
| dd llllllllll aaaa |
| |
| PLATITI SUMA |
+-------------------------------------------------+------ Lei ------+
| | |
+-------------------------------------------------+-----------------+
| PLATITOR |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| BANCA PLATITOARE | COD | DEBIT |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| BENEFICIAR |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| BANCA BENEFICIARA | COD | CREDIT |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| DESTINATIA PLATII |
| |
| Mentiunile bancii |
| |
| L.S. |
| |
| SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURILE BANCII |
+-------------------------------------------------------------------+

[Anexa 1-2 внесенно Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

Приложение N1a
к Регламенту N25/11-02
от 12 июля 1994г.

****************
* Рисунок 1a. *
****************

ТЕХНИЧЕСКИЕ НОРМЫ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ
ПРИ ЗАПОЛНЕНИИ БЛАНКА "РЕГИСТРАЦИЯ ЧАСТИЧНЫХ
ПЛАТЕЖЕЙ ПО ПЛАТЕЖНОМУ (ИНКАССОВОМУ) ПОРУЧЕНИЮ"

Формуляр "Регистрация частичных платежей по платежным (инкассовым) поручениям на бумажном носителе должен иметь следующие размеры:
Длина 185 мм
Ширина 140 мм.

[длина типового бланка увеличивается на 5 мм над горизонтальной осью]
[координат согласно Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

Элементы формуляра:
1/1. В пространстве над горизонтальной осью координат, начиная с координ аты 23, печатается в двух рядах буквами высотой 1мм запись:
"Аprobat prin Hotarirea comuna a Departamentului Statisticii al RM si
Bancii Nationale a Moldovei nr. 59/11-02004-124 din 18.12.96".

[Пкт.1/1 введен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

1. Надпись "Регистрация частичных платежей по платежным (инкассовым) поручениям", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 2,5 мм, расположенная между полями В4-В19,С4-С19.
2. Надпись "N", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 2,5 мм, расположенная между полями С20-С21, за которой следует прямоу гольник длиной 30 мм и шириной 5 мм, расположенный между полями С22-С27, предназначенный для заполнения номера платежного или инкассового поруче ния, по которому осуществляется частичная оплата, максимум 10 символов.
3. Пространство, расположенное между полями Е18-Е26, обозначенное сплошной линией длиной 45 мм, над которой при заполнении документа печа тается в цифрах число и год, а месяц - прописью.
4. Надпись "Фискальный код", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм, в прямоугольнике длиной 40 мм и шириной 5 мм, расположенном между полями A29-A36, соединенном нижней стороной с дру гим прямоугольником такого же размера между полями В29-В36, предназна ченным для заполнения номера фискального кода, максимум 13 символов.
5. Надпись "Вид документа", напечатанная утолщенными прописными бук вами высотой 1,8 мм, в левой стороне прямоугольника длиной 40 мм и шири ной 5 мм, расположенного между полями С29-С36, свободное поле которого
предназначено для заполнения номера вида документа, максимум 2 символа.
6. Надпись "Сумма всего", напечатанная утолщенными прописными буква ми высотой 2 мм, в прямоугольнике длиной 40 мм и шириной 15 мм, располо женном между полями D29-D36, F29-F36, свободное поле которого предназна чено для заполнения итоговой суммы данного документа.
7. Надпись "Плательщик", напечатанная утолщенными прописными буква ми высотой 1,8 мм, расположенная между полями G5-G8, за которой следует пространство между полями G9-G36, предназначенное для заполнения назва ния плательщика, платежного или инкассового поручения, максимум 50 символов.
8. Пространство, обозначенное сплошной линией, расположенное между полями I5-I36, Х5-Х36, разделенное четырьмя сплошными линиями, расположенными между полями II2-Х12, I20-Х20, I28-Х28, К5-К36.
9. Надпись "Дата", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная между полями I5-I12, J5-J12, за которой следует простран ство, расположенное между полями К5-К12, Х5-Х12, предназначенное для за полнения числа, месяца и года в цифрах.
10. Надпись "Сумма частичной оплаты", напечатанная прописными буква ми высотой 1,8 мм, расположенная между полями I13-I20, J13-J20, за кото рой следует пространство, расположенное между полями К13-К20, Х13-Х20,
предназначенное для заполнения суммы частичной оплаты.
11. Надпись "Сумма остатка к оплате ", напечатанная прописными бук вами высотой 1,8 мм, расположенная между полями, I21-I28, J21-J28, за которой следует пространство, расположенное между полями К21-К28, Х21-Х28, предназначенное для заполнения суммы остатка, оставшегося для оплаты.
12. Надпись "Подпись", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная между полями I29-I36, J29-J36, за которой следует пространство, расположенное между полями К29-К36, Х29-Х36, предназначен ное для проставления подписи работника Банка-плательщика.

Приложение N2
к Регламенту N25/11-02 от 12 июля 1994г.

****************
* Рисунок 2. *
****************

ТЕХНИЧЕСКИЕ НОРМЫ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ ПРИ СОСТАВЛЕНИИ
"АКЦЕПТОВАННОГО ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ"

Формуляр "Акцептованное платежное поручение" на бумажном носителе
должен иметь следующие размеры:
Длина 185 мм
Ширина 140 мм

[длина типового бланка увеличивается на 5 мм над горизонтальной осью]
[координат согласно Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

Элементы формуляра:
1/1. В пространстве над горизонтальной осью координат, начиная с координаты 23, печатается в двух рядах буквами высотой 1мм запись:
"Аprobat prin Hotarirea comuna a Departamentului Statisticii al RM si
Bancii Nationale a Moldovei nr. 59/11-02004-124 din 18.12.96".

[Пкт.1/1 введен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

1. Надпись "Акцептованное платежное поручение", напечатанная утол щенными прописными буквами высотой 2,5 мм, расположенная между полями B5-B19.
2. Надпись "N", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 2,5 мм, расположенная между полями В21-В22, за которой следует прямоу гольник длиной 30 мм и шириной 5 мм, расположенный между полями В23-В28, предназначенный для заполнения номера акцептованного платежного поруче ния, максимум 10 символов.
3. Пространство, между полями A30-A36, C30-C36, E18-E26, F5-F36, M5-M23, O24-O36, заполняется согласно требованиям, изложенным в п.п. 3-5, 7-15, 17, 18 приложения N 1.
4. Надпись "Фамилия, имя", напечатанная утолщенными прописными бук вами высотой 1,8 мм, расположенная между полями N5-N9, О5-О9, за кото рой следует пространство, расположенное между полями N10-N23, О10-О23, предназначенное для заполнения имени и фамилии ответственного лица пла тельщика, максимум 50 символов.
5. Надпись "Образец подписи", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная между полями Р5-Р13, за которой следует прос транство между полями Р14-Р23, предназначенное для заполнения образца подписи.
6. Надпись "Назначение платежа", напечатанная прописными буквами вы сотой 2 мм в верхней левой стороне пространства, расположенного между полями R5-R36, U5-U36.
7. Надпись "М.П.", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная в поле Х8, указывающая место проставления печати пла тельщика, которая должна соответствовать образцу в "Карточке образцов подписей и оттиска печати", предъявляемой Банку.
8. Пространство, обозначенное сплошными линиями между полями V12-V18, X12-X18, предназначенное для проставления подписей плательщика, которые должны соответствовать образцам в "Карточке образцов подписей и оттиска печати", под которым между полями Z12-Z18 расположена надпись "Подписи плательщика", напечатанная прописными буквами высотой 1 мм.
9. Надпись "Отметки банка", напечатанная прописными буквами высотой 1,8 мм, в верхней стороне пространства, расположенного между полями V19-V26, Z19-Z26. Под которой банк, принявший расчетные документы к исполнению между полями V19-V26, проставляет штамп банка, число, месяц и год получения документа, а между полями Z19-Z26 дату его исполнения.

[Пкт.9 изменен Реш. Нац. Банка N165 от 25.12.97]

10. Пространство, обозначенное сплошной линией между полями V27-V33, предназначено для проставления подписи работника Банка, под которой рас положена надпись "Подписи банка", напечатанная прописными буквами высо той 1 мм.
11. Надпись "Акцептованное платежное поручение получил", напечатан ная прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная между полями Q14-Q26.
12. Пространство, обозначенное сплошной линией между полями Z27-Z33, предназначенное для проставления подписи ответственного лица плательщи ка, который получил акцептованное Банком платежное поручение, под кото рым расположена надпись "Подпись", напечатанная прописными буквами высотой 1 мм.

Anexa 2-2
+-------------------------------------------------------------------+
| Aprobat prin Hotarirea comuna a Departamentului Statisticii al RM |
| si Bancii Nationale a Moldovei nr.59/11-02004-124 din 18.12.96 |
| |
| Cod fiscal |
| DISPOZITIE DE PLATA ACCEPTATA NR. 1234567890 Tip.doc. |
| dd llllllllll aaaa |
| |
| PLATITI SUMA |
+-------------------------------------------------+------ Lei ------+
| | |
+-------------------------------------------------+-----------------+
| PLATITOR |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| BANCA PLATITOARE | COD | DEBIT |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| BENEFICIAR |
+-----------------------------------------+------------+------------+
| | COD | CREDIT |
| +------------+------------+
| NUMELE |
| PRENUMELE |
| SPECIMENUL DE SEMNATURA |
| DESTINATIA PLATII |
| |
| Mentiunile bancii |
| |
| L.S. |
| |
| SEMNATURILE PLATITORULUI SEMNATURILE BANCII |
| DISPOZITIA DE PLATA ACCEPTATA A PRIMIT |
| SEMNATURA |
+-------------------------------------------------------------------+

[Anexa 2-2 ввденно Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

Приложение N3
к Регламенту N25/11-02
от 12 июля 1994г.

****************
* Рисунок 3. *
****************

ТЕХНИЧЕСКИЕ НОРМЫ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ ЭЛЕМЕНТОВ ПРИ
СОСТАВЛЕНИИ "РЕЕСТРА АКЦЕПТОВАННОГО ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ"

Формуляр "Акцептованное платежное поручение" на бумажном носителе должен иметь следующие размеры:
Длина 185 мм
Ширина 245 мм

[длина типового бланка увеличивается на 10 мм над горизонтальной осью]
[координат, cогласно Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

Элeменты формуляра:
1/1. В пространстве над горизонтальной осью координат, начиная с координаты 23, печатается в двух рядах буквами высотой 1мм запись:
"Аprobat prin Hotarirea comuna a Departamentului Statisticii al RM si
Bancii Nationale a Moldovei nr. 59/11-02004-124 din 18.12.96".

[Пкт.1/1 введен Пост. Hац. Банка N.49/11-02 от 24.01.97]

1. Надпись "Реестр акцептованных платежных поручений", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 2,5 мм, расположенная между поля ми A6-A18, С6-С18.
2. Надпись "N", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 2,5 мм между полями В20-В21, за которой следует прямоугольник длиной 30 мм и шириной 5 мм между полями В23-В28, предназначенный для заполнения номера реестра акцептованных платежных поручений, максимум 10 символов.
3. Надпись "Фискальный код", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм в прямоугольнике длиной 35 мм и шириной 5 мм, расположенном между полями А30-А36, соединенном нижней стороной с дру гим прямоугольником такого же размера между полями A30-A36, предназна ченным для заполнения фискального кода, максимум 13 символов.
4. Надпись "Вид документа", напечатанная утолщенными прописными бук вами высотой 1,8 мм, в левой стороне прямоугольника длиной 35 мм и шири ной 5 мм, расположенного между полями В30-В36, свободное поле которого
предназначено для заполнения номера вида документа, максимум 2 символа.
5. Пространство, обозначенное сплошной линией длиной 45 мм, располо женное между полями Е9-Е17, сверху которой печатаются число и год в циф рах, месяц прописью, выписки реестра акцептованных платежных поручений.
6. Прямоугольник длиной 65 мм и шириной 10 мм расположенный между полями Е24-Е36, F24-F36.
7. Надпись "Сумма реестра", где слово "Сумма" напечатано утолщенны ми прописными буквами высотой 2,5 мм, а слово "реестра" - прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная между полями Е24-Е28, F24-F28, за
которой следует пространство между полями Е29-Е36, F29-F36, предназна ченное для заполнения суммы реестра в цифрах, максимум 15 символов.
8. Надпись "Плательщик", напечатанная утолщенными прописными буква ми высотой 1,8 мм, расположенная между полями G5-G10, за которой сле дует пространство между полями G11-G36, предназначенное для заполнения названия плательщика, максимум 50 символов.
9. Надпись "Банк-плательщик", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм с левой стороны пространства между полями Н5-Н23, I5-I23, верхняя сторона которого обозначена прерывистой линией. Свобод ное поле этого пространства предназначено для заполнения названия Банка-плательщика, максимум 50 символов.
10. Надпись "Код", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм, в прямоугольнике длиной 25 мм и шириной 5 мм, расположенном между полями Н24-Н28, соединенном нижней стороной с другим прямоугольни ком такого же размера между полями I24-I28, предназначенным для заполне ния номера кода Банка-плательщика, максимум 9 символов.
11. Надпись "Дебет", напечатанная утолщенными прописными буквами вы сотой 2,5 мм, в прямоугольнике длиной 40 мм и шириной 5 мм, расположен ном между полями Н29-Н36, соединенном нижней стороной с другим прямоу гольником такого же размера между полями I29-I36, предназначенным для заполнения номера счета плательщика в Банке-плательщике, максимум 15 символов.
12. Надпись "Бенефициар", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм, расположенная между полями J5-J10, за которой сле дует пространство между полями J11-J36, предназначенное для заполнения названия бенефициара, максимум 50 символов.
13. Надпись "Банк-бенефициар", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 1,8 мм, в левой верхней стороне пространства, расположенного между полями К5-К23, L5-L23, верхняя часть которого обозначена прерывистой линией. Свободное поле этого пространства предназначено для заполнения названия Банка-бенефициара, максимум 50 символов.
14. Надпись "Код", напечатанная утолщенными прописными буквами высо той 1,8 мм, в прямоугольнике длиной 25 мм и шириной 5 мм, расположенном между полями К24-К28, соединенном нижней стороной с другим прямоугольни ком такого же размера между полями L24-L28, предназначенным для заполнения номера кода Банка-бенефициара, максимум 9 символов.
15. Надпись "Кредит", напечатанная утолщенными прописными буквами высотой 2,5 мм, в прямоугольнике длиной 40 мм и шириной 5 мм, располо женном между полями К29-К36, соединенном нижней стороной с другим пря моугольником такого же размера между полями L29-L36, предназначенным для заполнения номера счета бенефициара, открытого в Банке-бенефициаре, мак симум 15 символов.
16. Надпись "Назначение платежа", напечатанная утолщенными прописны ми буквами высотой 1,8 мм, расположенная между полями М5-М10.
17. Пространство, обозначенное сплошной линией, расположенное между полями N5-N36, AL5-AL36, разделенное сплошными линиями, расположенными между полями P5-AL5, N12-AL12, N20-AN20, P23-AL23, N28-AL28, P5-P12,
P20-P28, R5-R36.
18. Надпись "Акцептованные платежные поручения", напечатанная про писными буквами высотой 1 мм, расположенная между полями N5-N12, O5-O12.
19. Надпись "N", напечатанная утолщенными прописными буквами высо той 1 мм, расположенная между полями P5-P7, за которой следует простран ство, расположенное между полями R5-R7, AL5-AL7, предназначенное для за полнения номера акцептованного платежного поручения, максимум 5 символов.
20. Надпись "Дата", напечатанная прописными буквами высотой 1 мм, расположенная между полями Р8-Р12, за которой следует пространство, рас положенное между полями R8-R12, AL8-AL12, предназначенное для заполне ния числа, месяца и года акцептованного платежного поручения, максимум 9 символов.
21. Надпись "Сумма", напечатанная утолщенными прописными буквами вы сотой 2 мм, расположенная между полями N13-N20, P13-P20, за которой сле дует пространство, расположенное между полями R13-R20, AL13-AL20, пред назначенное для заполнения суммы в цифрах, максимум 15 символов.
22. Надпись "Акцептованные платежные поручения", напечатанная про писными буквами высотой 1 мм, расположенная между полями N21-N28, O21-O28.
23. Надпись "N", напечатанная прописными буквами высотой 1 мм, рас положенная между полями Р21-Р23, за которой следует пространство, распо ложенное между полями R21-R23, AL21-AL23, предназначенное для заполне ния номера акцептованного платежного поручения, максимум 5 символов.
24. Надпись "Дата", напечатанная прописными буквами высотой 1 мм, расположенная между полями Р24-Р28, за которой следует пространство, расположенное между полями R24-R28, AL24-AL28, предназначенное для за полнения числа, месяца и года акцептованного платежного поручения, максимум 9 символов.
25. Надпись "Сумма", напечатанная утолщенными прописными бувами вы сотой 2 мм, расположенная между полями N29-N36, P29-P36, за которой сле дует пространство, расположенное между полями R29-R36, AL29-AL36, пред назначенное для записи суммы в цифрах, максимум 15 символов.