Законы

о внесении изменений и дополнений в Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег № 633-XV от 15 ноября 2001 года

N 1150-XV от 21.06.2002

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 106-109 от 25.07.2002

В Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег № 633-XV от 15 ноября 2001 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2001 г., №139-140, ст.1084) внести следующие изменения и дополнения:

1. Статью 2 после слов "юридическими лицами" дополнить словами " - резидентами и нерезидентами".

2. В статье 3:

   в понятии "отмывание денег" исключить слова "или других правонарушений";

   в понятии "доходы, полученные незаконным путем" исключить слова "в результате эксплуатации или использования присвоенного имущества либо" и ", правонарушения или других проступков";

   понятие "финансовые операции" после слов "сделки и другие действия физических или юридических лиц с финансовыми средствами" дополнить словами "или имуществом";

   в пункте b) понятия "организации, осуществляющие финансовые операции" слова "другие организации и учреждения, осуществляющие операции по получению, передаче, отчуждению, транспортировке, пересылке, обмену или хранению финансовых средств;" заменить словами "другие предприятия, организации и учреждения (далее - учреждения), осуществляющие операции по получению, передаче, отчуждению, транспортировке, пересылке, обмену или хранению финансовых средств или имущества;".

3. В статье 4:
   в части (1):
   
   первое предложение пункта b) изложить в следующей редакции: "заполнять специальный формуляр по каждой операции, совершаемой физическим лицом в наличной форме на сумму, превышающую 100 000 леев, в безналичной форме - на сумму, превышающую 200 000 леев, а также по каждой операции, совершаемой юридическим лицом на сумму, превышающую 300 000 леев, подлежащий направлению в Генеральную прокуратуру в 15-дневный срок.";

   пункты d) - f) изложить в следующей редакции: "

   • по решению Генеральной прокуратуры или судебной инстанции приостанавливать совершение ограниченных или сомнительных финансовых операций на срок, указанный в решении, но не более чем на пять дней;

   • по письменному запросу Генеральной прокуратуры представлять ей имеющиеся информацию, документы, материалы, касающиеся совершения ограниченных или сомнительных финансовых операций;

   • хранить реестры, содержащие сведения об идентифицированных клиентах, архив счетов, а также первичные документы по совершенным ограниченным и сомнительным финансовым операциям до истечения пяти лет после осуществления операции, а соглашения об осуществлении валютных сделок - в течение семи лет;";

     в части (2) после слов "или доверенностей" дополнить часть словами ", удостоверенных в установленном законом порядке,", а слова "банки и" и последнее предложение исключить;

     в части (3): абзац первый изложить в следующей редакции: "(3) Организации, осуществляющие финансовые операции, должны разрабатывать программы по борьбе с отмыванием денег, включающие по меньшей мере:";

     в пункте а) слова "финансового учреждения" и "учреждения" заменить соответственно словами "организации, осуществляющей финансовые операции," и "организации";

     в части (4) слова "Финансовые учреждения" заменить словами "Организации, осуществляющие финансовые операции,", а слова "достоверными источниками"

     исключить:

     в части (5): первое предложение абзаца первого изложить в следующей редакции: "Ограниченные и сомнительные финансовые операции регистрируются путем заполнения специального формуляра, в котором приводятся данные об этой операции, заверенные подписью осуществившего ее сотрудника.";

     пункт f) изложить в следующей редакции: "f) сведения об организации, осуществившей финансовую операцию;";

     части (6) и (7) изложить в следующей редакции:

     "(6) Формуляр не заполняется в случае осуществления операций по обслуживанию Государственного казначейства."

     "(7) Образец формуляра разрабатывается Генеральной прокуратурой.".

4. Статью 5 изложить в следующей редакции:

   "Статья 5. Ограниченные и сомнительные финансовые операции

   1. Ограниченными финансовыми операциями предполагаются:
      1. разовый обмен банкнот меньшего достоинства на банкноты большего достоинства на сумму, превышающую 50 000 леев;
      2. увеличение вкладов до суммы, превышающей 250 000 леев, сопровождающееся их последующим переводом другому лицу;
      3. международный перевод денежных средств в сумме, превышающей 65 000 леев, с требованием их выплаты получателю в наличной форме;
      4. открытие клиентом в одном и том же финансовом учреждении нескольких счетов сходного назначения с дальнейшим перечислением на эти счета денежных средств в сумме, превышающей 250 000 леев;
      5. перевод или получение суммы, превышающей 100 000 леев, из страны, в которой согласно утвержденному Правительством Республики Молдова списку нелегально производятся наркотические вещества.
   2. Сомнительными финансовыми операциями предполагаются:
      1. разовая операция с финансовыми средствами в наличной форме или неоднократно совершенные операции такого рода при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций с экономической деятельностью клиента;
      2. внесение на счет или перевод физическим или юридическим лицом наличных денежных средств при имеющихся основаниях считать, что с учетом сферы деятельности этого лица и других обстоятельств сумма внесенных или переведенных им средств не соответствует его доходам и имущественному положению;
      3. перевод и снятие со счета наличных денежных средств физическим или юридическим лицом, обычно осуществляющим расчеты чеками и посредством других форм безналичного расчета;
      4. наличие у клиента счета, не связанного с его экономической деятельностью, на который переводятся денежные средства в сумме, превышающей лимит для представления отчетности;
      5. поступление на счет клиента денежных средств по чекам от различных физических или юридических лиц, не состоящих с ним в договорных или производственных отношениях;
      6. внесение на счет денежных средств, декларированных как доход, не характерный для данного клиента;
      7. купля или продажа ценных бумаг при наличии обстоятельств, свидетельствующих о сомнительности финансовой операции;
      8. приобретение ценных бумаг юридическими лицами с оплатой в наличной форме;
      9. операции с чеками и другими документами на предъявителя;
      10. операции, в которых одна из сторон является резидентом оффшорной зоны, или операции, совершенные через оффшорные банки;
      11. операции, осуществляемые посредством компаний и банков стран, не применяющих либо применяющих недостаточные меры по борьбе с отмыванием денег или представляющих высокую степень риска с точки зрения преступности и коррупции, а также операции с резидентами данных стран;
      12. требование о предоставлении кредита, гарантированного документом, удостоверяющим наличие вклада в иностранном банке, если имеются сведения о сомнительности вклада;
      13. требование о предоставлении кредита, гарантированного авуарами или документом, свидетельствующим о наличии вклада в иностранном или другом банке, если имеются сведения о сомнительности вклада.
   3. Сведения об ограниченных или сомнительных финансовых операциях направляются в Генеральную прокуратуру, которая в свою очередь в случае необходимости информирует органы дознания и предварительного следствия, органы прокуратуры и судебные инстанции.
   4. С развитием новых технологий Генеральная прокуратура представляет Правительству предложения по установлению новых критериев определения ограниченности и сомнительности финансовых операций.".
   
   

5. Часть (4) статьи 6 изложить в следующей редакции: "(4) Организации, осуществляющие финансовые операции, их служащие освобождаются от дисциплинарной, административной, гражданской и уголовной ответственности вследствие исполнения положений настоящего закона, даже если это исполнение повлекло причинение материального или морального ущерба.".

6. Статью 7 изложить в следующей редакции:

   "Статья. 7.
   Орган, уполномоченный исполнять настоящий закон Исполнение настоящего закона осуществляется Генеральной прокуратурой в соответствии с Законом о прокуратуре, настоящим законом и другими нормативными актами. С этой целью в составе Генеральной прокуратуры создается специальное подразделение. Задачей подразделения является сбор, анализ и передача компетентным органам выявленной информации о сомнительных доходах преступного происхождения.".

7. В статье 8:
   в пункте е)

   в части (1) слова "финансовые учреждения" заменить словами "организации, осуществляющие финансовые операции,";

   в части (3) слова "над финансовым учреждением" и "финансового учреждения" заменить соответственно словами "над организацией, осуществляющей финансовые операции," и "такой организации".

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПАРЛАМЕНТА Еуджения ОСТАПЧУК
Кишинэу, 21 июня 2002 г., № 1150-XV.