Законы
№550-XIII от 21.07.95 МО 1/01.01.96
Закон о финансовых учреждениях определяет порядок создания, управления, функционирования и прекращения деятельности финансовых учреждений на территории Республики Молдова.
Закон вошел в действие с 1.01.06 года и направлен на защиту интересов вкладчиков, недопущение повышенного риска в финансовой системе и призван способствовать воздействию рыночных механизмов на оказание финансовых услуг.
Для осуществления финансовой деятельности на территории Республики Молдова, финансовые учреждения должны получить лицензию Национального Банка Молдовы на осуществление финансовой деятельности.
Банки, в соответствии с законом обладают юридической, операционной, финансовой, административной независимостью по отношению к любому лицу, в том числе Национальному банку, Правительству и иным органам.
Закон запрещает операции и действия финансовых учреждений, направленные на ограничение конкуренции.
Только с разрешения Национального банка могут быть осуществлены переводы доли капитала банка, если в результате этих сделок любое лицо или группа лиц будут обладать существенной долей в капитале банка.
Для того, чтобы банк самостоятельно или вместе с другими лицами мог владеть существенной долей в капитале хозяйствующего субъекта, осуществляющего деятельность, не относящуюся к финансовой, либо долей превышающей 15 процентов размера регламентированного капитала банка, должно быть письменное разрешение Национального банка.
Помимо этого, существуют ограничения по операциям, совершаемые персоналом банка и по размеру ссуд, которые банк может предоставить аффилированным лицам и служащим.
Закон, также устанавливает порядок и процедуру ликвидации финансовых учреждений.
Вернуться к: Законы |
