Открытие рассчетных счетов

Fincombank оперативно (по факту предоставления всех необходимых документов) открывает клиентам временные, текущие и депозитные счета.

Любое юридическое лицо может открыть несколько счетов в молдавских леях и/или иностранной валюте в любом банке Республики Молдова с его согласия, вне зависимости от административно- территориального расположения в соответствии с законодательными рамками.

Для оформления, открытия текущих счетов юридические лица должны представить в Банк следующие документы:

• Заявление об открытии счета (установленной формы). Заявление об открытии счета подписывается лицами, которые в соответствии с действующим законодательством и учредительными документами назначены управлять счетами и ставить подписи на рассчетно-кассовых документах;
• Карточки с образцами подписей и оттиском печати, которые заверяются нотариально либо уполномоченным лицом банка;
• Копию свидетельства о регистрации предприятия, выданного ГРП Министерства информационного развития или другие документы, подтверждающие государственную регистрацию другими государственными органами, в соответствии с действующим законодательством (заверяется Банком при сличении с оригиналом);
• Выписку из Государственного регистра юридических лиц / индивидуальных предпринимателей, выданная ГРП или ее территориальными структурами;
• Копию сертификата о присвоении фискального кода (когда он присваивается отдельно);
• Копию документа, удостоверяющего личность лица, представляющего документы для открытия счета (заверяется банком при сличении с оригиналом);;
• Документ или копию документа (нотариально заверенный), который подтверждает полномочия лица открыть счет(в случае открытия счета уполномоченным лицом);
• другие документы на усмотрение банка.

Документы, необходимые для открытия счета предоставляются в банк одним из лиц, уполномоченных правом подписи, которые будут указаны в карточке с образцами подписей и оттиском печати или другим уполномоченным лицом.

Указанные лица предъявляют подтверждающие личность документы, а также полномочия открыть счет в банке (в оригинале или нотариально заверенные).

Как открыть счет филиала или представительства юридического лица?

Помимо документов, указанных выше, владелец счета представляет ходатайство предприятия об открытии текущего счета филиалу или агентству, в котором указывается список операций, разрешенных к осуществлению, а также местонахождение подразделения.

Что необходимо для открытия текущего счета юридического лица - нерезидента?

Кроме документов, указанных выше представляется: а)копия документа, подтверждающего его законный статус в Республике Молдова и/или копия документа, подтверждающего государственную регистрацию в стране происхождения; б)копия учредительного документа (регламента, устава и пр.).

Какие процедуры предшествуют открытию счета?

Документы иностранного происхождения должны пройти процедуру легализации и перевода (при необходимости).

Каковы особенности открытия текущего счета индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, осуществляющими прочий вид деятельности?

Представляются документы, указанные выше для юридических лиц. В отдельных случаях представляется документ, дающий право осуществлять деятельность.

Что необходимо представить в банк для открытия счета для накопления средств уставного капитала?

Представляются следующие документы:

• Заявление об открытии счета (установленной формы);
• Подтверждающий сертификат, выданный ГРП (*);
• Копия решения об эмиссии ценных бумаг при создании А0( *);
• Копия документа, удостоверяющего личность лица, представляющего документы для открытия счета;
• Копия решения Национальной комиссии по финансовому рынку и копия сертификата о регистрации публичного предложения ЦБ в Национальной комиссии по финансовому рынку;
• Копия сертификата о присвоении фискального кода или копия документа, признанного таковым;
• Выписка из государственного регистра, выданная ГРП;
• Копия документа, подтверждающего полномочия лица открыть счет (в случае открытия счета уполномоченным лицом);

Документы, помеченные (*), предоставляются при первоначальном формировании уставного капитала.

По вопросам открытия текущих счетов обращайтесь, пожалуйста, к главному бухгалтеру выбранного Вами филиала FinComBank-a.